من هم المحتالين؟ متابعة الأموال المسروقة كاحتيال عبر الإنترنت

الإعلانات

لقد سمعنا جميعًا قصص الرعب ؛ المرأة الوحيدة التي تعرضت للخداع في "الوقوع في الحب" مع فنان محتال ، الطالب الساذج الذي اعتقد أنه يمكن أن يخفف بعضًا من المأزق المالي من خلال مساعدة أوروبا الشرقية المؤسفة في مسح بعض مكاسب اليانصيب ، أو البريد الإلكتروني التصيد الذي أقنع أقل من شخص مسن خبير في التكنولوجيا لتسليم أوراق اعتماده المصرفية عبر الإنترنت وتفاصيل بطاقة الائتمان ، فقط لرؤية مدخرات حياته بالكامل مسروق. الحقيقة هي أنه يمكن لأي منا أن يقع ضحية ، بغض النظر عن مدى وعينا بالأمن - كانت أنجيلا ألكورن الخاصة بنا كاد أن يلقى القبض عليه من قبل عملية احتيال ويسترن يونيون كيف كنت متورطًا تقريبًا عن طريق احتيال تحويل ويسترن يونيونإليكم قصة صغيرة عن أحدث "عملية احتيال نيجيرية" ، والتي تبدو واضحة للغاية بعد فوات الأوان ومع ذلك يمكن تصديقها عندما تكون في مأزق. اقرأ أكثر العام الماضي.

على الرغم من أننا كثيرا ما نظرنا إلى كيفية القيام بذلك تجنب عمليات الاحتيال عبر الإنترنت تجنب خدع التسويق عبر الإنترنت المخادعة من قبل المواقع الشعبية!هل تعلم هذا الشعور عندما تنخدع بالضغط على شيء ما على موقع ويب لا تنوي النقر عليه؟ ربما كانت شاشة طلب خدعتك لدفع المزيد ... اقرأ أكثر

وماذا تفعل إذا كنت محظوظًا بما يكفي لتكون في الطرف المستلم لأحدهم ، لم نذهب أبدًا "خلف الكواليس". من هم الأشخاص على الطرف الآخر من عمليات الاحتيال هذه؟ أين تذهب النقود؟ نلقي نظرة ...

غرب أفريقيا والاحتيال 419

يمكن القول إن دول غرب أفريقيا هي أشهر الممارسين لـ "419 عملية احتيال" الشهيرة ؛ المعروف رسميًا باسم "الاحتيال المسبق للرسوم".

إذا كان لديك حساب بريد إلكتروني لأي فترة زمنية ، فستكون بالتأكيد على دراية بنوع المراسلات التي يستخدمها المحتالون. عادة ما يطلبون المساعدة ، مشيرًا إلى الحرب الأهلية أو وفيات الأسرة أو التدخل الحكومي أو المشاكل الطبية كسبب لحاجتك إلى المساعدة في نقل ثروتهم إلى موقع جديد.

نشأت عملية الاحتيال في إسبانيا في أواخر القرن الثامن عشر ، وكانت تُعرف باسم خدعة "السجين الإسباني". تم تطوير النسخة الحديثة من المحتال في المناطق الفقيرة في نيجيريا في الثمانينيات ، وهي تكتسب علامة "419" في إشارة إلى المادة المعينة من القانون الجنائي النيجيري التي تتناول تزوير.

على الرغم من أن نيجيريا هي أكثر بلد منشأ يتم الاستشهاد به بشكل متكرر ، فقد انتشر استخدام المحتال الآن في جميع أنحاء غرب إفريقيا. نقل عن باسل أودوتاي ، مدير الأمن السيبراني النيجيري السابق ، قوله في مقال اقتصادي حديث قوله "هناك المزيد من المحتالين غير النيجيريين الذين يدعون [أنهم] نيجيريون أكثر من أي وقت مضى... [لأن] سمعة نيجيريا المروعة للفساد يجعل الحكايات الغريبة للمحامين المراوغين والوفيات المفاجئة والثروات اليتيمة تبدو معقولة في الأولى مكان".

الحقائق تدعم تأكيدات أودوتاي. وجدت دراسة حديثة أنه من 85 بالمائة من 419 رسالة بريد إلكتروني احتيالية سميت دولة في غرب إفريقيا ، 51 وذكر في المئة نيجيريا ، في حين سجلت أماكن مثل ساحل العاج وبوركينا فاسو وغانا والسنغال للغاية.

ومع ذلك ، في جزء من العالم حيث يبلغ متوسط ​​الراتب دولارين أمريكيين فقط في اليوم ، قد يتمكن معظم "الغربيين" العقلانيين من العثور على قلوبهم للتعاطف مع المحتالين. يمكن لبعض أكثرها نجاحًا أن تصل قيمتها الآن إلى 60،000 دولار ، على الرغم من المتوسط انخفض العائد على وظيفة من 12000 دولار إلى 200 دولار في العقد الماضي.

من الجدير بالذكر ذلك أجهزة تتبع عناوين IP تشير إلى أن 54 في المائة من رسائل البريد الإلكتروني الاحتيال المسبق للرسوم تأتي من الولايات المتحدة وأوروبا ، ولكن مع الكثير من المحتالين الآن "الاستعانة بمصادر خارجية" قوائمهم البريدية إلى الروبوتات ، فمن غير المحتمل أن هذه الأرقام هي انعكاس حقيقي لل واقع.

أمريكا

على الرغم من الشائنة من المخادعين في غرب أفريقيا ، إلا أنهم في الواقع يمثلون نسبة صغيرة فقط من المجرمين والمحتالين عبر الإنترنت. وجدت الأبحاث في عام 2006 أن ستة في المائة فقط من المجرمين الإلكترونيين كانوا يقيمون في نيجيريا ، في حين أن 16 في المائة كانوا يقيمون في المملكة المتحدة و 61 في المائة هائلة في الولايات المتحدة.

يصل حجم المشكلة إلى مستويات الوباء ، على الرغم من أن الولايات المتحدة أسوأ بكثير من الاحتيال عبر الإنترنت من البلدان المتقدمة بشكل متكافئ في أوروبا والشرق الأقصى لا يزال لغزا. بالنسبة إلى حجم المشكلة ، لا تحتاج إلى النظر إلى أبعد من أخبار الأسبوع الماضي ، عندما كان اثنان من عملاء مكتب التحقيقات الفدرالي السابقين بتهمة سرقة Bitcoins وغسل الأموال خلال تحقيق المكتب في موقع السوق السوداء تحت الأرض ، طريق الحرير.

إن المحتالين الأمريكيين أكثر تعقيدًا بكثير من نظرائهم الأفارقة. التكتيكات متنوعة ، مع عمليات الاحتيال الشائعة بما في ذلك الاحتيال في تحسين محركات البحث (SEO) (حيث تجذب الشركات إلى الدفع مقابل تحسينات تحسين محركات البحث دون رؤية أي عوائد) ، تزوير تذاكر الإنترنت (حيث تدعي مواقع الويب أنها تقدم تذاكر للحفلات المطلوبة والأحداث الرياضية ، غالبًا ما تكون في حالة رائعة خصم)، هجمات التصيد 4 طرق عامة يمكنك استخدامها للكشف عن هجمات التصيد"التصيد الاحتيالي" هو مصطلح يشير إلى موقع ويب احتيالي يحاول أن يبدو وكأنه موقع تعرفه جيدًا ويزوره كثيرًا. فعل كل هذه المواقع تحاول سرقة حسابك ... اقرأ أكثر (عندما يُعرض على المستخدم ما يبدو أنه موقع ويب شرعي يكتسب في الغالب معلومات حساسة مثل تفاصيل البنك وأرقام بطاقات الائتمان) ، والتلاعب في سوق الأسهم عبر الإنترنت (حيث يحاول المخادع التلاعب في أسعار الأسهم بنفسه كسب).

يمكن أن تنتهي الأموال المكتسبة من هذه الحيل في أي عدد من الأماكن. وعادة ما يتم تقسيمها بين مكاسب شخصية فردية (مثل المنازل والسيارات والقوارب وغيرها من السلع الكمالية) والعصابات الإجرامية الدولية. في حين أن السرقة الفردية هي مشكلة واضحة ، فإن العصابات الإجرامية هي التي تشكل أكبر تهديد. تم ربط الأموال التي تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال عبر الإنترنت بنجاح بالاتجار بالمخدرات والاتجار بالبشر وحلقات الاختطاف والأنشطة الإرهابية في الماضي.

التكلفة

لا تخطئ ، فالاحتيال عبر الإنترنت صناعة ضخمة مترامية الأطراف. هذا عن أكثر من عصابة إجرامية مشبوهة أو رجل ذكي يعيش في قصر في جزر البهاما. في منتصف عام 2014 ، بلغ إجمالي التكلفة السنوية للاحتيال عبر الإنترنت على الاقتصاد العالمي يقدر ب 445 مليار دولار - هذا 74 دولارًا لكل رجل وامرأة وطفل على وجه الأرض. لو كانت شركة ، لكانت لديها ثالث أعلى الإيرادات في العالم ، فقط وراء عملاق النفط والغاز الصيني Sinopec وسلسلة التجزئة Walmart ، وقبل تكتل النفط البريطاني Shell (4th) و BP (6th) ، و Exxon الأمريكية موبيل (الخامس).

خبرة شخصية

تذكر ، هناك الكثير من الطرق لذلك بقعة خدعة هل أنت مستعجل لكسب المال من المنزل؟ بقعة 7 يغش العمل في المنزلالثروة والسرعة والأخلاق - عندما يتعلق الأمر بالمال ، يمكنك اختيار اثنين فقط. عندما يتعلق الأمر بالعمل من المنزل ، فمن المحتمل جدًا أنك لن تحصل على فرصة لاختيار أحد ... اقرأ أكثر وساعد نفسك على تجنب الوقوع ضحية. ومع ذلك ، مع "انترنت الأشياء لماذا إنترنت الأشياء هو أكبر كابوس أمنيفي يوم من الأيام ، تصل إلى المنزل من العمل لتكتشف أنه تم اختراق نظام أمان المنزل الذي تم تمكين السحابة عليه. كيف يمكن حصول هذا؟ مع إنترنت الأشياء (IoT) ، يمكنك اكتشاف الطريق الصعب. اقرأ أكثر "لتصبح أكثر تعديًا وانتشارًا في حياتنا ، هناك عدد متزايد من النقاط التي يمكن للمجرمين استغلالها - نحن بحاجة إلى أن نكون يقظين.

ما هي تجربتك مع الاحتيال عبر الإنترنت والوقاية منه 3 نصائح لمنع الاحتيال عبر الإنترنت تحتاج إلى معرفتها في 2014 اقرأ أكثر ? هل كنت أنت أو أي شخص تعرفه ضحية؟ ربما قررت أن تلعب مع الاحتيال من أجل معرفة المزيد عن هذا القطاع؟ هل لديك أي نصائح أو نصائح لزملائك القراء؟

في كلتا الحالتين ، نود أن نسمع منك. دعنا نعرف أفكارك وملاحظاتك في قسم التعليقات أدناه.

ائتمانات الصورة: القراصنة بالمال عبر Shutterstock