لا تنخدع بحيل البغل: كيفية اكتشافها وتجنبها

عادةً ، عندما يستهدف المحتالون ضحاياهم ، فإنهم يهدفون إلى خداعهم من المال أو جني مكاسب مالية أخرى. ومع ذلك ، فإن بعض المحتالين لا يلاحقون أموالك. إنهم بعد هويتك وثقتك.

بدلاً من استجداء المال ، قد يعرضون عليك المال. لكن هناك منعطف. كل هذا جزء من خطة معقدة لجعلك تقوم بعملهم القذر. هدفهم هو الإيقاع بك في عملية احتيال. إذا وقعت في غرامها ، فقد تكون في مشكلة مع تطبيق القانون ، حتى كضحية. إليك كيفية عمل عملية الاحتيال وكيفية تجنبها.

ما هو الغش حزمة Muling؟

عملية احتيال الحزم هي طريقة احتيال يستخدمها المحتالون عبر الإنترنت لتسهيل أنشطتهم الاحتيالية مع حماية أنفسهم من التعرض المباشر لسلطات إنفاذ القانون. عادة ما يكون من الصعب اكتشافه لأنه لا يعمل مثل أساليب الاحتيال التقليدية الأخرى.

في هذا النوع من الاحتيال ، لا يقدم المحتال أي طلب يبدو أنه من المحتمل أن يتسبب في خسائر مالية للضحية. بدلاً من ذلك ، فإنهم يصنفون عملية الاحتيال إما على أنها عرض عمل أو خدمة إنسانية أو مساعدة لمرة واحدة. تتجذر عملية الاحتيال هذه في إستراتيجية للتأثير على الضحية تدريجيًا في العمل كوسيط أو بغل لنقل عائدات الأنشطة الإجرامية ، سواء كانت أموالًا أو حزمًا مادية.

كيف يعمل الغش Muling

لا توجد استراتيجية ثابتة لمحاصرة الضحايا في عملية احتيال. يستخدم المحتالون المختلفون استراتيجيات مختلفة اعتمادًا على الموارد المتاحة لهم وطبيعة "الحزمة" التي يريدون نقلها.

على الرغم من ذلك ، هناك ثلاث استراتيجيات احتيال راسخة للبحث عنها.

نهج عرض العمل

تأتي بعض أشكال عمليات الاحتيال في شكل عروض عمل. قد يرسل لك المجرمون الذين يتنكرون ككيان تجاري شرعي عرض عمل. عادةً ما يكون الموقف الذي يقدمونه عبارة عن أشكال مختلفة من "وكيل معالجة الأموال أو الحزم". عملك سيكون الوصف هو تلقي الأموال في حسابك وإرسالها إلى حسابات مخصصة كلما تم إرشادك لنفعل ذلك. قد يكون أيضًا تلقي حزم مادية وإرسالها إلى عنوان مختلف. قد يعرضون عليك راتباً ثابتاً أو نسبة مئوية من الأموال التي تعالجها.

تدعي هذه الشركات المزيفة عادةً أنها شركات خارجية لا يمكنها تلقي مدفوعات مباشرة من بلدك. نظرًا لأنك مقيم في البلد ، يمكنك المساعدة في معالجة الأموال وإرسالها إلى حسابهم الخارجي مقابل رسوم. عادة ما تكون أسبابهم مقنعة ، وعادة ما يكون لديهم الكثير من خطوط الاستجواب المتوقعة التي تم التدرب عليها جيدًا.

ظاهريًا ، قد يبدو وكأنه عمل تجاري شرعي تمامًا - طريقة لكسب المال بسرعة عبر الإنترنت. لسوء الحظ ، هذا ليس هو الحال عادة. إذا قبلت عرض العمل الخاص بهم ، فإن الأموال التي ستعالجها عادة ما تكون عائدات من عمليات الاحتيال. عند خداع الآخرين عبر الإنترنت ، سيستخدمون هويتك لانتحال الشرعية ، وسيتم تحويل الأموال من عمليات الاحتيال إلى حساباتهم من خلال حسابك. قد يطلبون منك أيضًا إرسال الأموال إليهم كبطاقات هدايا أو cryptocurrency.

نهج الخداع في المواعدة

يتم نسج بعض حيل muling بشكل معقد في ملف عملية احتيال المواعدة المستمرة. يقنع المجرمون ضحايا احتيال المواعدة بأنهم في مهمة خيرية وأنهم بحاجة إلى مساعدة ضحيتهم. في معظم الحالات ، سوف يزعمون أنهم بحاجة إلى شحن طرد لبعض الأطفال المعوزين في إفريقيا أو بعض المهام الإنسانية في أي مكان في العالم ، وسيحتاجون إلى مساعدتك للقيام بذلك.

كونك على علاقة مع المحتال ، فإن الضحايا سيلزمون بشكل طبيعي. سيتم إرسال الطرود إلى الضحية لشحنها إلى إفريقيا أو وجهات أخرى. في حين أن هذا يبدو قانونيًا ، إلا أن عدم الشرعية عادة ما تنبع من مصدر الحزم. عادة ما يتم شراء هذه الحزم باستخدام شيكات مزيفة أو بطاقات ائتمان مسروقة أو غيرها من الوسائل غير القانونية.

نهج تقليب الأموال

هذا النهج يستحوذ على معظم الضحايا بسبب طبيعته المغرية. سيبدأ المحتالون أو يقفزون إلى هاشتاج على وسائل التواصل الاجتماعي يعلن عن بعض المشاريع المالية السريعة. سيطلبون من الضحايا المطمئنين فتح حساب مصرفي فعلي أو أي من المحافظ الرقمية العديدة المتاحة وإرسال تفاصيل تسجيل الدخول إليهم.

عادةً ما يتم وعود الضحايا بأموال سريعة بمجرد أن يقوم المخادع بحيلة جديدة اكتشفوها مؤخرًا في الحساب. لجعله يبدو خاليًا من المخاطر ، سيخبر المحتالون ضحاياهم بعدم تمويل الحساب. بالنسبة لمعظم الناس ، سيظهر هذا كسيناريو خالي من المخاطر ومربح للجميع. حتى لو فر المخادع من الحساب ، فليس لديهم ما يخسرونه. ومع ذلك ، لديك الكثير لتخسره لأن هويتك مرتبطة بهذا الحساب. بمجرد أن ترسل لهم الحساب الذي قمت بإنشائه باستخدام بياناتك ، فسوف يستولون عليه ويستخدمونه في تحويل الأموال غير القانونية.

من في عرضة للخطر؟

مستخدمو الإنترنت الشباب معرضون للخطر بشكل خاص. على هذا النحو تقرير بيزنس لايف، ما يقرب من ثلث حسابات بغل الأموال المبلغ عنها إلى بنك باركليز كانت مملوكة لأشخاص تقل أعمارهم عن 21 عامًا. وبالمثل ، هذا تقرير ولي الأمر يُظهر أن واحدًا من كل أربعة مشاركين تحت سن 25 قد تفاعل مع طُعم احتيالية على وسائل التواصل الاجتماعي. تتنكر هذه الطعوم في علامات وسائل التواصل الاجتماعي مثل #legitmoneyflip و #paypalflip و #cashappflip وعلامات تصنيف أخرى مماثلة.

عادة ما يتم استهداف الشباب لأنهم على الأرجح بحاجة إلى أموال سريعة. من المحتمل أيضًا أن يكونوا على دراية بالتكنولوجيا بما يكفي لمتابعة تعليمات المحتال. ومع ذلك ، فإن الخطر لا يقتصر على الشباب. كثيرًا ما يتم استهداف الأشخاص من جميع الأعمار الذين يبحثون عن فرص عمل عن بُعد والذين يتواجدون في مواقع المواعدة. يمكن استهداف أي شخص.

عواقب كونك ضحية

يقوم المحتالون عبر الإنترنت بتجنيد البغال لإضافة طبقات من التعتيم بين ضحاياهم وأنفسهم. في بعض الأحيان ، يكون لدى هؤلاء المحتالين سلاسل من البغال حيث يقوم بغل واحد بشحن طرد إلى بغل آخر ، مما يضيف بشكل فعال مسافة أكبر بين المجرمين والضحية.

في حين أن هذا يجعل من الصعب للغاية على سلطات إنفاذ القانون تعقبهم ، إلا أنه يجعل عمليات الاحتيال وسيلة مغرية للمحتالين لتبنيها. عندما تبحث وكالات إنفاذ القانون عن المجرمين ، فإن المسار الرقمي يؤدي إلى عتبة داركم. لسوء الحظ ، لا يعرف سوى عدد قليل من الناس عن عمليات الاحتيال. قد تكون ضحية ولا تدرك ذلك إلا بعد فوات الأوان.

على عكس معظم عمليات الاحتيال عبر الإنترنت حيث لا تتكبد سوى خسائر شخصية ، فإن كونك ضحية لعملية احتيال متعددة يمكن أن يؤدي بك إلى السجن. إذا تم استخدام حسابك المصرفي أو محفظتك الرقمية في أنشطة متعددة ، فأنت ، من الناحية النظرية ، مذنب في جريمة. أيضًا ، إذا قمت بإعادة توجيه عناصر من عائدات أنشطة إجرامية دون قصد إلى موقع آخر ، فقد يتم أيضًا توجيه الاتهام إليك في الجريمة ذات الصلة.

اعتمادًا على بلدك والقوانين المحلية ، قد يكلفك الوقوع فريسة لعمليات الاحتيال آلاف الدولارات من الغرامات ، أو التأثير على سمعتك ، أو السجن لفترة طويلة.

كيف تحمي نفسك

استخدم القائمة المرجعية التالية عند التعامل مع الأشخاص عبر الإنترنت لحماية نفسك من الوقوع ضحية عملية احتيال:

1. لا تفصح أبدًا عن تفاصيلك المصرفية الخاصة للأشخاص الذين تقابلهم عبر الإنترنت ، بغض النظر عن المدة التي كنت تتفاعل معها.
2. كن حذرًا من عروض العمل التي تتطلب منك فتح حساب باسمك واستخدامه لمعالجة الأموال للكيانات التي تفاعلت معها عبر الإنترنت فقط. حاول التحقق من اسم الشركة والاتصال بها عبر الإنترنت ؛ إذا كان نشاطًا تجاريًا مشروعًا ، فاتصل للتأكد من أنها طريقة للعرض.
3. قطع الاتصال مع الأشخاص على مواقع المواعدة الذين يطلبون منك تلقي أموال من محفظتك الرقمية وتحويلها إلى شخص آخر.
4. كن حذرًا من تقديم المساعدة لأي مهمة إنسانية عبر الإنترنت تطلب منك إعادة توجيه البضائع المادية إلى الآخرين في مكان آخر.
5. تجنب عروض الوسائط الاجتماعية المشبوهة التي تعد بمضاعفة أموالك أو "زيادة" محفظتك الرقمية إذا قمت بإرسال تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك.

لا تكن بغلا

إذا كنت تشعر أنك قد تكون بالفعل رأسًا وكتفيًا عميقًا في عملية احتيال ؛ احتفظ بأكبر عدد ممكن من سجلات معاملاتك ، واطلب المشورة القانونية ، واتصل بجهات إنفاذ القانون على الفور.

لا تقع فريسة الأفراد الضارين ، احتضن أفضل ممارسات الأمان على الإنترنت. كن يقظًا ، وكن حذرًا في تعاملاتك مع الأشخاص عبر الإنترنت. لا تكن بغلا.

لا تنخدع بحيل التوظيف: كيف تعمل

إذا كنت بحاجة ماسة إلى العمل أو الحصول على وظيفة ذات أجر أفضل ، فقد تنخدع بحيل التوظيف. إليك ما يجب البحث عنه والبقاء آمنًا.

اقرأ التالي

نبذة عن الكاتب