أصبحت Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة أداة مركزية في ترسانة مجرمي الإنترنت ، حيث يستخدم المحتالون هذه العملات بشكل متزايد لغسل الأموال. يستخدم المجرمون طرقًا مختلفة للاستفادة من العملات المشفرة المجهولة للتستر على مصدر الأموال غير المشروعة.
كيف يستخدم مجرمو الإنترنت العملات المشفرة لغسل الأموال؟ استمر في القراءة لمعرفة إجابة هذا السؤال والمزيد.
لماذا تعتبر Bitcoin خيارًا جذابًا لغاسلي الأموال؟
تعتبر Bitcoin خيارًا جذابًا لغسيل الأموال لأن غسيل الأموال باستخدام العملات المشفرة أسهل من الطرق الأخرى. في الأفلام ، غالبًا ما ينقل المجرمون الأموال غير المشروعة عبر الحدود باستخدام حقائب أو حقائب من القماش الخشن للتهرب من السلطات ؛ ومع ذلك ، هذا غير واقعي في الحياة الواقعية.
بدلاً من ذلك ، يسهل على المجرمين غسل Bitcoin عبر التبادلات عبر الإنترنت وتحويلها إلى نقود. بعد كل شيء ، المعاملات عبر الإنترنت خالية من الحدود وتزيل الحاجة إلى الانخراط في الأعمال المحفوفة بالمخاطر المتمثلة في نقل الأموال المادية من مكان إلى آخر.
بالإضافة إلى ذلك ، توفر العملات المشفرة درجة من إخفاء الهوية لأن العناوين العامة المستخدمة في هذه المعاملات غير مسجلة باسم المستخدم الفردي.
على الرغم من أن جميع المعاملات المنجزة باستخدام Bitcoin يتم تسجيلها علنًا على blockchain ، فإن الشخص الذي أجرى فقط يمكن للمعاملة الوصول إلى الحساب والمحفظة ، مما يجعل ربط معاملات Bitcoin بشخص واحد أو شخصية. ومع ذلك ، هذا ليس مستحيلاً.
كيف يغسل المجرمون الأموال بعملة البيتكوين؟
يستخدم المجرمون عدة طرق للتهرب من الاكتشاف عند استخدام BTC لغسل الأموال بهدف جعل من المستحيل تقريبًا تحديد مصدر ووجهة المعاملات غير القانونية.
بمجرد قيامهم بغسل الأموال ، يمكنهم صرف النقود دون القلق بشأن الإمساك بهم. فيما يلي بعض الطرق الأكثر شيوعًا التي يستخدم بها المجرمون البيتكوين لغسيل الأموال.
خلاطات البيتكوين
تعمل خلاطات Bitcoin ، المعروفة أيضًا باسم البهلوانات ، عن طريق مزج الأصول الرقمية غير المشروعة والنظيفة من عدة عناوين معًا - قبل إعادة توزيعها على محافظ أو عناوين وجهة جديدة.
تؤدي عملية خلط الأصول الرقمية المختلفة إلى زيادة إخفاء الهوية ، لذلك غالبًا ما يستخدمها المجرمون لتغطية مساراتهم قبل تحويل الأموال إلى شركات مشروعة أو عمليات تبادل تشفير كبرى.
التبادلات المظلمة
على الرغم من أن العديد من بورصات العملات المشفرة قد نفذت مكافحة غسيل الأموال وتعرف قواعد عملائك ، إلا أن العديد من عمليات تبادل العملات المشفرة غير المنظمة لا تقوم بإجراء فحوصات شاملة للهوية.
عندما يتم استبدال نوع واحد من العملات المشفرة بآخر بشكل متكرر في بورصة مظلمة ، فيمكنه تنظيف العملة ببطء. تسمح هذه العملية للمجرمين بنقلها بأمان إلى محفظة عملة مشفرة خارجية دون استخدام خدمة الخلط.
هناك خيار آخر وهو تحويل العملة المشفرة إلى نقود. ومع ذلك ، فإن هذا أقل شيوعًا لأن معظم البورصات غير المنظمة ليس لديها أسواق فيات ، وعندما تفعل ذلك ، فإنها لا تدوم طويلاً.
مواقع القمار والألعاب
غالبًا ما تقبل منصات المقامرة والألعاب الدفع بعملة البيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة ، مما يجعلها وجهة مفضلة بين غاسلي الأموال بالعملات المشفرة.
يستخدم مبيضو الأموال العملات المشفرة لشراء ائتمان أو رقائق افتراضية أو عملة داخل اللعبة على هذه المنصات واستخراج الأموال بعد بعض المعاملات على الموقع الإلكتروني. بمجرد أن يدفع الموقع الأموال في حساب ، فإنه يكتسب وضعًا قانونيًا.
متعلق ب: قد يكون تطبيق لعبة الهاتف الذكي المفضل لديك جزءًا من خطة غسيل الأموال
الخدمات المتداخلة
تعمل هذه الفئة الواسعة من الخدمات ضمن بورصة واحدة أو أكثر. يستخدمون عناوين مضيفي التبادل للوصول إلى قدرة البورصات على تحويل العملات المعدنية بسرعة إلى نقد والاستفادة من فرص التداول. بعض البورصات لديها معايير امتثال متساهلة للخدمات المتداخلة ، والتي يستغلها الفاعلون السيئون لغسل الأموال.
عندما تكمل الخدمات المتداخلة معاملة ، فإنها تظهر في دفتر الأستاذ blockchain أسفل عنوان البورصة بدلاً من الخدمات المتداخلة أو عنوان الفرد. الوسطاء الذين لا يستلزمون وصفة طبية (OTC) هم أكثر أنواع الخدمات المتداخلة انتشارًا.
عندما يستخدم المجرمون OTCs ، يمكنهم تداول كميات كبيرة من العملات المشفرة دون الكشف عن هويتهم مع شركات OTC التي تسهل الصفقات المباشرة بين طرفين خارج البورصة.
هذه الصفقات آمنة وسريعة ، ويتقاضى الوسطاء خارج البورصة عمولة لإيجاد الأطراف المقابلة للصفقة ، لكنهم لا يشاركون في المفاوضات. بمجرد اتفاق الأطراف على شروط النقل ، يتم نقل الأصول من خلال وسيط OTC.
خدمة إخفاء الهوية
نظرًا لأنه يتم تسجيل المعاملات في Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى على blockchain ، فيمكن بشكل عام تتبعها إلى المصدر الأصلي. لهذا السبب يستخدم مجرمو الإنترنت خدمات إخفاء الهوية لإخفاء مصدر أموالهم ، وتعطيل الروابط بين معاملات Bitcoin.
غالبًا ما يستشهد الناس بالحاجة إلى الحفاظ على الخصوصية الشخصية كسبب لاستخدام خدمة إخفاء الهوية ، ويستفيد الفاعلون السيئون من إخفاء الهوية الذي توفره هذه الخدمات. المشاركة في عرض العملة الأولي باستخدام عملة واحدة لشراء نوع مختلف من العملات (شراء Ethereum with Bitcoin) هي إحدى طرق إخفاء أصل العملة الرقمية باستخدام عملة مشفرة رئيسية تبادل.
اندماج
عندما يتم غسيل Bitcoin أو عملة معماة أخرى بنجاح ، فقد وصلت إلى مرحلة التكامل حيث يصعب ربطها بالنشاط الإجرامي. في حين أن الأموال لم تعد مرتبطة بشكل مباشر بجريمة ما ، لا يزال غاسلي الأموال بحاجة إلى طريقة لشرح كيفية حصولهم عليها.
لإضفاء الشرعية على العملة المشفرة القذرة ، ينشئ المجرمون شركة عبر الإنترنت تقبل عملات البيتكوين كدفعة لتبرير الدخل. يمكنهم تحويل عملة البيتكوين القذرة إلى أموال نظيفة وقانونية من خلال القيام بذلك.
هناك طريقة أخرى لإضفاء الشرعية على الدخل غير المشروع وهي الزعم أنه جاء من مشروع تجاري مربح أو من تقدير أحد الأصول. نظرًا لأن العملات الرقمية البديلة شديدة التقلب ، وتقديرها وتنخفض قيمتها في غضون دقائق ، فمن الصعب دحض هذا الادعاء.
متعلق ب: ما الذي يتسبب في انخفاض أسعار العملات المشفرة وكيف يمكنك النجاة من الانهيار؟
ما مقدار العملة المشفرة التي يغسلها المجرمون؟
وفقًا لمنصة بيانات blockchain التحليل التسلسلي، قام المجرمون بغسل ما يقدر بنحو 33 مليار دولار من العملات المشفرة منذ عام 2017. في عام 2021 ، غسل مجرمو الإنترنت 8.6 مليار دولار من العملات المشفرة ، بزيادة قدرها 30٪ عن عام 2020.
الزيادة الكبيرة في النشاط الإجرامي المتعلق بالعملات المشفرة ليست مفاجئة نظرًا لتوسع نشاط التشفير المشروع وغير المشروع خلال العام الماضي. شكلت تطبيقات التمويل اللامركزية حوالي 17٪ من عمليات غسيل الأموال في عام 2021 ، كما شهدت عمليات الخلاطات والتبادلات عالية المخاطر وتجمعات التعدين زيادات كبيرة.
هل يمكن إيقاف غسيل أموال البيتكوين؟
لا يعد غسل الأموال باستخدام Bitcoin علمًا مثاليًا ، وهناك مجال كبير للخطأ ، مما أدى إلى العديد من الملاحقات الجنائية البارزة. بينما تشتهر العملات المشفرة بأنها مجهولة الهوية ، يتم تسجيل جميع المعاملات في دفتر الأستاذ العام الدائم.
يقوم المجرمون بغسل الأموال لمنع السلطات من تعقب مصدر الأموال غير المشروعة. ومع ذلك ، إذا ارتكبوا خطأً واحدًا على طول الطريق ، فيمكن التراجع عن مخططهم بالكامل.
ومع ذلك ، مع استمرار تطور التكنولوجيا ، سيبتكر المجرمون طرقًا ذكية للتستر على الحركة غير القانونية للأموال وهم يحاولون البقاء متقدمًا على تطبيق القانون.
تعتبر NFTs مثيرة للجدل لأسباب عديدة. إن صلاتهم بغسل الأموال ليست سوى مشكلة أخرى ، لكنها مماثلة للفن العادي ، أليس كذلك؟
اقرأ التالي
- حماية
- بيتكوين
- حماية
- عملة مشفرة
ليناي كاتبة مستقلة لديها شغف بالتكنولوجيا. عندما لا تكتب ، ستجدها تلعب ألعاب الفيديو أو تقرأ أو تخطط لمغامرتها القادمة في الخارج.
اشترك في نشرتنا الإخبارية
انضم إلى النشرة الإخبارية لدينا للحصول على نصائح تقنية ومراجعات وكتب إلكترونية مجانية وصفقات حصرية!
انقر هنا للاشتراك