هل تتطلع إلى التأكد من أن أصولك الرقمية - التي تحتفظ بها بورصة العملات المشفرة المفضلة لديك - آمنة ومأمونة؟ أصبحت الحاجة إلى طرق موثوقة وخاضعة للمساءلة لتأكيد ملاءة بورصات العملات المشفرة ذات أهمية متزايدة ، خاصة مع تطور صناعة التشفير.
يبدو أن إثبات الاحتياطيات (PoR) هو الحل لهذه الحاجة.
ما هو إثبات الاحتياطيات في التشفير؟
في نوفمبر 2022 ، أعلنت FTX ، عملاق مجتمع تبادل العملات المشفرة ، إفلاسها. حدث هذا بعد وقت قصير من إساءة استخدام أموال العملاء - يُزعم أن FTX مزجت ودائع المستثمرين مع أعمالها التجارية. منذ انهيار FTX ، طالب المستثمرون بأنواع مختلفة من عمليات التدقيق والشهادات من أمناء العملات المشفرة لتأكيد أن الصناديق تحتفظ بودائع مستثمرين متطابقة.
إثبات الاحتياطيات هو عملية تدقيق تؤكد أن احتياطيات البورصة يمكنها دعم أرصدة عملائها. يقوم PoR ، الذي يتم إجراؤه عادةً بواسطة مقاول تدقيق مستقل من طرف ثالث ، بتقييم ملاءة بورصة العملات المشفرة.
يمكن أن يثبت تدقيق PoR أيضًا أن البورصات تمتلك الأصول التي تدعي امتلاكها. وهذا الدليل من شأنه أن يعزز الشفافية ويزيد ثقة العملاء في المؤسسة المالية.
تسعى عمليات تدقيق PoR إلى منع اختلاس الأموال ، حيث تستخدم بورصات العملات المشفرة أموال عملائها لأغراض أخرى.
كيف يعمل إثبات الاحتياطيات؟
غالبًا ما تشرك شركات أو بورصات العملات المشفرة مدققين تابعين لجهات خارجية لإجراء تدقيق PoR. ينشر المدققون بعد ذلك النتائج التي توصلوا إليها ، مما يجعل المستثمرين على علم بالحالة المالية لبورصاتهم.
هناك خطوات مختلفة متضمنة في تدقيق PoR.
1. التحقق من الأصول
أولاً ، تقدم بورصة العملات المشفرة أصولها للتدقيق المادي. بعد ذلك ، يحسب المدقق الرصيد الإجمالي للأصول. يتضمن حساب الرصيد هذا أيضًا الالتزامات ، مثل طلبات سحب العملاء المعلقة.
2. طرق التشفير
يستخدم مقاولو التدقيق طرق التشفير لإثبات أن المؤسسة تمتلك بالفعل هذه الأصول. هذه الخوارزميات الرياضية تؤمن البيانات الرقمية وتمنع الوصول غير المصرح به أو التزوير.
الأمثلة الشائعة لأساليب التشفير التي تستخدمها تبادلات التشفير للتحقق من ملكية الأصول المعلنة هي التوقيعات الرقميةوالتجزئة والبراهين الصفرية على سبيل المثال لا الحصر.
3. دفاتر الأستاذ العامة
دفاتر الأستاذ العامة هي إحدى الطرق العديدة التي توفر بها بورصات التشفير دليلًا على الاحتياطيات. سيتم عرض سجل معاملات البورصة ورصيدها في دفتر الأستاذ العام ، مثل مستكشف blockchain. يوفر هذا مزيدًا من الشفافية ويؤدي دورًا أساسيًا في بناء الثقة بين بورصة العملات المشفرة ومستثمريها.
دليل شجرة ميركل للاحتياطيات
تستخدم معظم بورصات العملات المشفرة دليل Merkle الشجري للاحتياطيات لتقديم إثبات مشفر لأصولها. باستخدام شجرة Merkle ، يتم تشفير بيانات معاملات blockchain وستسمح لك بمراجعة إجمالي مقتنيات التبادل بشكل صحيح. يمكنك حتى التحقق من معاملاتك التي ساهمت في الرصيد الإجمالي.
تعمل وظيفة PoR لشجرة Merkle تمامًا مثل الأنواع الأخرى من PoR. الخطوة الأولى هي التحقق من رصيد الأصول ، حيث يتم حساب أصول البورصة ، بما في ذلك العملة المشفرة ورصيد العملة الورقية.
جيل تجزئة- طريقة التشفير - هي الخطوة التالية. هنا ، تتم معالجة بيانات الأصول من خلال وظيفة التجزئة. كل تجزئة عبارة عن رمز فريد يتم تعيينه لكل عنصر بيانات لتشكيل عقد طرفية ، وهي الطبقة السفلية من الشجرة. بعد ذلك ، يتم إقران هذه التجزئات معًا لتشكيل العقد الأصلية الموجودة في طبقة واحدة فوق العقد الطرفية ويتم إقرانها باستمرار كعقد رئيسية حتى يتم تكوين عقدة جذر.
العقدة الجذرية هي مجموعة البيانات الكاملة لشجرة Merkle. لإثبات PoR ، يقدم مقاولو التدقيق العقدة الجذرية ومجموعة من التجزئة. تُظهر العقدة الجذرية أن بورصة العملات المشفرة تمتلك بالفعل الأصول التي تدعي أنها تحتفظ بها ، بينما توفر مجموعة التجزئة دليلاً على الأصول المحددة التي تمتلكها البورصة.
يمكن نشر PoR المستندة إلى شجرة Merkle على فترات منتظمة ، سواء أسبوعية أو شهرية أو ربع سنوية ، وفقًا لتقدير البورصة. ومع ذلك ، تقدم بعض البورصات شهادات في الوقت الفعلي عبر الإنترنت على مواقعها الإلكترونية.
مزايا إثبات الاحتياطيات للمستثمرين وصناعة التشفير
قام Changpeng Zhao ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance ، بإعداد فكرة PoR عن طريق الاتصال ببورصات العملات المشفرة لبدء نشر PoR الخاص بشجرة Merkle. ثم في 25 تشرين الثاني (نوفمبر) 2022 ، أعلن بينانس الدفعة الأولى من عمليات تدقيق PoR ، لتصبح أول بورصة تشفير تقوم بذلك.
آخر تعتبر بورصات العملات المشفرة آمنة على نطاق واسع تبع ذلك بعد فترة وجيزة ، بما في ذلك Kraken و Coinbase و Gate.io و Gemini.
تتمتع PoR بمزايا مختلفة للتبادلات وعملائها. فيما يلي بعض هذه المزايا:
1. الشفافية
تسمح PoR لبورصات العملات الرقمية بنشر أصولها بطريقة يمكن التحقق منها وشفافة. نتيجة لذلك ، يمكن للعملاء التأكد من أن تبادل العملة المشفرة الخاص بهم يحتفظ بالفعل بأصولهم الرقمية. بهذه الطريقة ، تعزز منصات التداول علاقة ثقة مع عملائها.
2. يقلل من مخاطر الإفلاس
توضح PoR للعملاء أن البورصة لديها ما يكفي لتلبية طلبات السحب الخاصة بهم. بهذه الطريقة ، تساعد PoR في تقليل مخاطر الإفلاس ، والذي يمكن أن يحدث عندما يحاول معظم عملاء البورصة سحب جميع أموالهم بسبب عدم اليقين.
3. إدارة المخاطر
تساعد PoR بورصات العملات المشفرة في تحديد عوامل الخطر المحتملة من خلال توفير قائمة بجميع الأصول والممتلكات. تتيح هذه المعلومات لعمليات التبادل إدارة المخاطر والاستجابة بشكل أفضل للتهديدات الأخرى المسبقة.
حدود إثبات الاحتياطيات
يتمثل القيد الرئيسي لإثبات الاحتياطيات في أن العملاء لا يعرفون مخاطر الملاءة الحقيقية لبورصاتهم. عادةً ما توفر بورصات العملات المشفرة لمحة سريعة عن أصولها. ومع ذلك ، لا تُفصِّل هذه اللمحة التزامات الشركة أو ممتلكات الشركة. لذلك ، في حين أن العملية برمتها قد تبدو شفافة ، لا يزال العملاء في الظلام فيما يتعلق بالمخاطر الحقيقية لإفلاس البورصة.
بالإضافة إلى ذلك ، في حين أن نشر PoR أمر جدير بالثناء ، لاحظ أن العروض السابقة ليست ضمانًا للنجاح في المستقبل. عادةً ما تقدم عمليات تدقيق PoR للمستثمرين إحساسًا زائفًا بالأمان قد يكون مضللًا ، خاصة في فترات تقلبات السوق العالية.
احتفظ بعلامات التبويب القريبة في بورصة العملات المشفرة على الرغم من إثبات الاحتياطيات
الغرض من إثبات الاحتياطيات هو منع التبادلات المشفرة من تشغيل الاحتياطيات الجزئية - ربح البورصات باستخدام ودائع عملائها كقروض. تنشر العديد من البورصات الموثوقة والشعبية عمليات تدقيق PoR الخاصة بها لطمأنة المستثمرين على سلامة واستقرار أصولهم.
بينما تعزز هذه العملية الشفافية ، فإنها لا تروي القصة كاملة. لذلك ، يجب أن تراقب عن كثب أنشطة وصي التشفير الذي اخترته لتجنب الوقوع ضحية للشعور الزائف بالأمان الذي يمكن أن يجلبه PoR.
