كيف يمكنك تجنب التشفير بونزي والمخططات الهرمية؟

منذ إطلاق Bitcoin (BTC) في عام 2009 ، نمت العملات المشفرة بشكل كبير وتم تبنيها من قبل الجماهير. ومع ذلك ، أدى ظهور الأصول الرقمية إلى العديد من عمليات الاحتيال ، بما في ذلك المخططات الهرمية ومخططات بونزي.

الهدف البسيط من عمليات الاحتيال هذه هو الاحتيال عليك وعلى مستثمري التشفير الآخرين المطمئنين. إذن ما هي حيل التشفير Ponzi و Pyramid ، وكيف يمكنك تجنبها؟

فهم مخططات بونزي والأهرام في صناعة التشفير

تتضمن مخططات Crypto Ponzi والمخططات الهرمية جهات فاعلة خبيثة تغري وتحتال على المستثمرين المطمئنين الذين يتطلعون إلى جني الأرباح. على الرغم من اختلاف طريقة عملهما ، فإن كلا الحيلتين تعدان بأرباح ضخمة من عمليات مالية مشروعة مفترضة ، لكن المستثمرين المشاركين عادة ما ينتهي بهم الأمر بخسائر فادحة.

ما هو مخطط بونزي التشفير؟

في مخططات Crypto Ponzi ، يقوم الفاعلون الخبثاء باستقطاب مستثمرين جدد ، ويعدونهم بعائدات ضخمة على الاستثمار (ROIs). يروج هؤلاء المحتالون لخطط استثمارية متنوعة مثل Staking ،

التداول الآلي للعملات المشفرة، أو تداول المراجحة للعملات المشفرة ولكن في الواقع تدفع للمستثمرين الأوائل باستخدام أموال من مستثمرين جدد.

يمكن لمنظم مخطط Ponzi للعملات الرقمية دعوة المستثمرين لشراء رمز جديد ، مثل "XYZ" ، أو لإقراض الرموز المميزة الحالية ، ربما BTC. من المرجح أن يعد هؤلاء المنظمون المحتالون بمعدل فائدة هائل ، مدعين أنهم سيولدون دخلاً أثناء استثمارهم أو الالتزام بأصولك. عادة ما يستفيدون من الاتجاهات الحالية ، لذلك إذا تخزين العملات المشفرة تتجه ، فقد يعدون بالمساهمة في أصولك بشكل خاص بشكل مربح.

إذا كنت تستثمر مبكرًا ، فقد يتم الدفع لك وتعتبر المخطط شرعيًا. هذه كلها حيلة لبناء الضجيج للاحتيال. عادة ، ينضم معظم المشاركين لاحقًا ، ويستثمرون أصولهم ويأملون في تحقيق مكاسب هائلة. ولكن بعد التزامات كبيرة بالأصول ، سيسحب المخططون جميع أصول التشفير ويهربون.

يمكن أن تنهار مخططات بونزي أيضًا إذا كان هناك نقص في المستثمرين الجدد. نظرًا لعدم وجود تدفق داخلي ، لن تكون هناك طريقة لتحقيق عوائد للمستثمرين. في هذه المرحلة ، سيأخذ المتآمرون ما هو متاح وسرعان ما.

مثال على مخططات Crypto Ponzi

تم تطوير مصطلح "مخططات بونزي" بسبب تشارلز بونزي ، الذي وعد المستثمرين بعائد استثمار بنسبة 50 بالمائة لاستثمار قسائم بريد دولية مزعومة. دفع بونزي للمستثمرين الأوائل باستخدام أموال من مستثمرين جدد وهرب بعد جمع مبلغ مرضٍ من المال.

وبالمثل ، في عام 2013 ، ظهر Trendon T. وعد Shavers وشركته ، Bitcoin Savings and Trust (BTCST) ، المستثمرين بفائدة أسبوعية تبلغ حوالي 7 بالمائة بناءً على تداول المراجحة في سوق Bitcoin. ومع ذلك ، لم تكن BTCST تبيع أو تشتري Bitcoin. بعد شحن شركة Shavers وشركته ، تم إصدار لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أفاد أنه حقق أرباحًا صافية تزيد عن 164000 دولار.

منذ ذلك الحين ، تم الكشف عن العديد من مخططات Ponzi للعملات الرقمية ، بما في ذلك Bitconnect و Regalcoin و Mining Max. ظهرت هذه المخططات في أشكال مختلفة - منصات تداول العملات المشفرة المزيفة ، وخدمات الرهان ، وحلول الإقراض ، خدمات التعدين السحابي، وروبوتات التداول. في النهاية ، أدت إلى خسارة أموال المستثمرين.

ما هو مخطط هرم التشفير؟

يتضمن المخطط الهرمي للعملات المشفرة المخادع الأولي الذي يقوم بتجنيد مستثمرين آخرين ممن يرغبون في تجنيد المزيد من المستثمرين ، وما إلى ذلك وهلم جرا. لأول وهلة، يظهر هذا المخطط كحملة تسويق متعدد المستويات (MLM)، حيث يتم توجيه المبيعات من خلال شبكة من الأشخاص والمجموعات والشركات. ومع ذلك ، على عكس الامتيازات والرهون البحرية ، لا تقدم مخططات هرم التشفير منتجات مشروعة.

مثل مخططات بونزي المشفرة ، فإن أولئك الموجودين في الجزء العلوي من الهرم يكسبون المزيد من المال ، والذين في الأسفل يخسرون المال. إذا دعا مستثمرو العملات المشفرة المزيد من المشاركين ، فقد يكسبون المزيد مع انتقال الأموال من الأسفل إلى الأعلى.

في مخططات Crypto Ponzi ، يقدم المحتالون فرصة استثمارية ، مثل الحق في شراء أصل رقمي وبيعه بسعر أعلى. وعلى كل مستثمر أن يدفع لصاحب التوظيف فرصة الحصول على هذا الحق. بعد ذلك ، سيدفع المجند جزءًا معينًا من الرسوم لمن هم في المستويات الأعلى من الهرم.

أمثلة على مخططات الهرم Crypocurrency

في ديسمبر 2022 ، تم إصدار وزارة العدل أعلن أن كارل غرينوود ، أحد مؤسسي OneCoin ، قد أقر بالذنب في تهم الاحتيال وغسيل الأموال بعد تقديم مخطط هرمي للعملات المشفرة بقيمة مليار دولار. أطلق Greenwood و Ruja Ignatova OneCoin في عام 2014 ، ويقدمان ONECOIN ، وهو أصل تشفير احتيالي ، من خلال شبكة الامتيازات والرهون البحرية العالمية.

ادعى المحتالون أن الرمز المميز المزيف سيكون الشيء الكبير التالي ، وربما يلغى Bitcoin. وقد أدى ذلك إلى قيام العديد من المستثمرين بتجنيد المزيد والمزيد من المشاركين حتى تم استثمار أكثر من 4 مليارات دولار. تلاعب Greenwood و Ignatova بسعر التوكن المزيف في بورصة العملات المشفرة المزيفة من 0.5 يورو إلى أكثر من 29 يورو ، مما جذب المستثمرين المطمئنين حتى عام 2017.

10 علامات شائعة لمخططات Crypto Ponzi و Pyramid

بينما تتطلب مخططات Ponzi للعملات الرقمية استثمارات في الأصول الرقمية ، تتطلب منك مخططات هرم التشفير دفع رسوم وشراء أصول رقمية وتجنيد مستثمرين آخرين. فيما يلي علامات أخرى على مخططات Ponzi و الهرم في صناعة التشفير:

1. بالرغم من سوق التشفير المتقلب، فإن هذه الحيل عادةً ما تعد بعائد استثمار مرتفع للغاية ومتسق.
2. في بعض الأحيان ، تدعي المخططات الهرمية والعملات المشفرة أنها تشكل القليل من المخاطر أو لا تشكل أي خطر على المستثمرين.
3. إذا كان أعضاء الفريق في مشروع تشفير مجهولين ، فقد يكون مشروع احتيال.
4. عندما تستخدم شركات التشفير حملات تسويقية ضخمة ومتقنة ومبهجة ، فمن المحتمل أنها تروج لمشروع احتيال.
5. يتم تقديم عمليات الاحتيال Crypto Ponzi و Pyramid إلى حد كبير من قبل شركات غير مرخصة وغير مسجلة وغير منظمة.
6. عادةً ما يكون للشركات التي تقدم هذه المخططات رسوم وعمولات وهياكل استثمارية معقدة.
7. هذه المنظمات لديها أيضًا وثائق محدودة أو معدومة - لا أوراق بيضاء أو خرائط طريق.
8. ومن العلامات الأخرى الشائعة أنه لا توجد متطلبات للاستثمار ؛ يُسمح للجميع عادةً بالاستثمار والكسب في مخططات Ponzi والهرم المشفرة.
9. إذا كنت قد استثمرت في مشروع احتيالي ، فقد تلاحظ أنه لا يمكنك صرف استثماراتك أو أن المنظمين يواصلون اقتراحك بتجديد استثماراتك.
10. قد تلاحظ أيضًا أخطاء في كشوف الحساب أو حسابات الدفع عند مراجعة مستندات الاستثمار.

كيفية تجنب تشفير بونزي ومخططات الهرم

على الرغم من الأهمية المتزايدة لعملات التشفير Ponzi والمخططات الهرمية ، إلا أنها تستمر في النمو. تقع على عاتقك مسؤولية حماية نفسك من عمليات الاحتيال هذه. هذه بعض الخطوات التي يمكنك اتباعها لتجنب الوقوع ضحية:

• قبل الاستثمار في أي استثمار في التشفير ، قم بأبحاثك الخاصة. مراجعة الأوراق البيضاء ومصادر الأخبار التي تم التحقق منها وتقييمات المستثمرين وانتماءات المشروع.
• ضمان المساءلة من خلال تأكيد الوجه أو الفريق وراء كل مشروع تشفير قبل التورط. يمكنك أيضًا التحقق من الشعور العام المحيط بالفريق - إذا كان ذلك مناسبًا.
• ابحث عن التراخيص والشهادات والانتماءات. تأكد من أن كل مؤسسة تشفير تتعامل معها تتوافق مع الإرشادات التنظيمية ذات الصلة. إذا كان التمويل اللامركزي (DeFi) المشروع ، تحقق من عمليات التدقيق المستقلة والشهادات الأخرى ذات الصلة.
• لا تنزعج بوعود بعوائد ضخمة. لا يزال سوق التشفير متقلبًا ، و كل استثمار يحمل بعض المخاطر.
• كن متيقظًا إذا اكتشفت مشروع تشفير من خلال العروض والرسائل غير المرغوب فيها. قد يعني ذلك أن المنظمة استخدمت حملات تسويقية ضخمة لجذب المستثمرين المطمئنين.
• لا تستثمر أبدًا أكثر مما تتحمل خسارته. كل مستثمر حكيم في التشفير لديه إستراتيجية استثمار. لا تستثمر أكثر بسبب الوعود "المؤكدة" بالعوائد.

ماذا تفعل بعد الوقوع ضحية لـ Crypto Ponzi and Pyramid Schemes

إذا كنت محظوظًا ، يمكنك سحب بعض استثمارك قبل أن ينكشف النظام. بعد استعادة الأصول الخاصة بك ، أو حتى إذا لم تتمكن من استعادتها ، يجب عليك الإبلاغ عن عملية الاحتيال إلى جهات التنفيذ المحلية الوكالات ، أو منظم الأوراق المالية بالولاية ، أو SEC ، أو هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، أو التجارة الفيدرالية عمولة (FTC).

يمكنك أيضًا تثقيف المستثمرين الآخرين حول المخططات الهرمية والعملات المشفرة ، لذا فإن العوائد المزيفة غير العادية لا تضللهم.