جذبت شعبية ونمو العملات المشفرة انتباه الكثير من الناس إلى تداول العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك ، أدت إمكانية تحقيق أرباح أكبر من خلال حساب الرافعة المالية إلى زيادة اهتمام الناس. ومع ذلك ، فإن سوء إدارة التجارة يمكن أن يؤدي إلى التصفية ، حيث تخسر كل أموالك.
إذن ، ما هي تصفية العملات المشفرة ، وكيف يمكنك تجنبها؟
ما هي تصفية العملات المشفرة؟
تحدث تصفية العملة المشفرة عندما يُجبر مركز المتداول على الإغلاق بسبب عدم كفاية الهامش لتغطية الخسارة المستمرة. يحدث ذلك لأن المتداولين يفشلون في تغطية متطلبات الهامش لمراكزهم ذات الرافعة المالية. لذلك ، سيتم تصفية مركز المتداول تلقائيًا لأنه لا يملك المال الكافي لإبقاء تداولاته مفتوحة.
يمكن أن يكون التصفية إما إجباريًا أو طوعيًا. التصفية القسرية هي الإغلاق التلقائي للمركز عندما يفشل المتداول في الحفاظ على الأموال المطلوبة للمركز. من ناحية أخرى ، فإن التصفية الطوعية هي عندما يقرر التجار إزالة أموالهم من صفقة خاسرة. كما يأتي مع امتياز الإغلاق التدريجي لمراكز الرافعة المالية الخاصة بهم. يتم تنفيذ التصفية القسرية من قبل المُقرض ، وهو منصة التبادل ، بينما يقوم التاجر بتنفيذ تصفية طوعية.
الرافعة المالية والتصفية
تتمتع الاستفادة من حسابك بمزايا لأنها تتيح لك الاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. ومع ذلك ، إذا لم تتخذ الاحتياطات ، فقد يكون ذلك عيبًا كبيرًا لأنه يعرضك لمزيد من المخاطر. يمكن أن يؤدي التغيير المفاجئ في السعر إلى تحويل التجارة المربحة إلى خسارة فادحة إذا لم تتم إدارتها بشكل جيد.
الاستفادة من وسائل تداول العملات المشفرة اقتراض أموال إضافية من منصة تداول لتولي مراكز تداول لا يستطيع رأس المال الحالي منحك إياها. قبل أن يتم إقراضك أموالاً إضافية ، ستطلب منصة التبادل ضمانات ، مما يعني أنه يجب عليك تقديم بعض رأس المال الخاص بك. هذا الضمان يسمى "الهامش الأولي". تحدث التصفية عندما لا تتمكن من تلبية متطلبات الهامش لمركزك (صفقاتك). مع الرافعة المالية ، يمكن أن تحدث التصفية بشكل أسرع.
افترض أن لديك 100 دولار في محفظة التداول الخاصة بك واختر استخدام رافعة مالية بمقدار 10x. سيتم ضرب مراكزك تلقائيًا في 10 ، حتى تتمكن من فتح مركز تداول بقيمة 1000 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، سيكون ربحك وخسارتك أكبر بعشر مرات مما لو كان بدون الرافعة المالية. على سبيل المثال ، لنفترض أنك قمت بالشراء على BTCUSD (تراهن على أن السوق سوف يتحرك صعودًا). إذا ربحت تجارتك 5٪ ، مع الرافعة المالية ، فإنها ستعيد 50 دولارًا ، وهذا يعني أنه بحركة 5٪ فقط ، تكون قد حققت نصف الهامش الأولي. هذا كثير ، صحيح؟
من ناحية أخرى ، إذا نتج عن الصفقة خسارة بنسبة 2٪ ، سينخفض الهامش الأولي بمقدار 20 دولارًا. يجب أن تستمر الخسارة بدون استراتيجية مناسبة لإدارة مخاطر التشفير لتخفيف الخسارة وتحرك السعر ضدك بنسبة 10٪ فقط ، لن يكون لدى الوسيط خيار سوى تصفية مركزك. بدون الرافعة المالية ، كنت ستخسر 10٪ فقط.
تقوم منصات التبادل بإجراء مكالمات الهامش قبل تصفية الحسابات. "نداء الهامش" هو طلب من البورصة لإيداع أموال إضافية لمنع إغلاق مركزك. إذا فشلت في إضافة المزيد من الأموال إلى حساب الهامش ، فقد يتم تصفية حسابك. ومع ذلك ، قد لا تكون هناك تصفية إذا تمكن المتداول من إضافة المزيد من الأموال لتغطية الخسائر في الحساب.
أنواع التصفية
هناك نوعان من التصفية ، ويتمثل الاختلاف الرئيسي بينهما في مدى إغلاق مراكز التداول الخاصة بك. كما تتعلق بالتصفية القسرية والتصفية الطوعية.
التصفية الجزئية
تتضمن التصفية الجزئية إغلاق جزء من مركزك لتقليل تعرضك للمخاطر. عادة ما يكون هذا النوع من التصفية اختياريًا ، ولا يفعل المتداول ذلك حتى يخسر حصته في التداول بالكامل.
التصفية الكاملة
تتضمن التصفية الكاملة بيع رصيدك التجاري بالكامل لتغطية الخسائر. يحدث هذا عادةً في حالات التصفية القسرية عندما يفشل المتداول في تلبية متطلبات نداء الهامش. في مثل هذه الحالات ، ستغلق البورصة تلقائيًا مراكز المتداول لتغطية الخسائر.
في بعض الحالات الشديدة ، قد تؤدي التصفية إلى توازن سلبي. تقوم بعض البورصات بتغطية مثل هذه الخسائر من خلال استخدام طرق مختلفة ، يعتبر تسويتها بأموال التأمين من أكثر الطرق شيوعًا.
صندوق التأمين
لتغطية الخسائر الناجمة عن صفقات الإفلاس ، تستخدم بعض بورصات العملات المشفرة طرقًا مختلفة ، تتضمن إحداها استخدام أموال التأمين. تعمل هذه الصناديق كشكل من أشكال الحماية للبورصات ، مما يسمح لها بتغطية الخسائر وتخصيص موارد كافية لتعويض المتداولين المربحين. في حالة الإفلاس ، عندما يتجاوز سعر التصفية الهامش الأولي ، سيتم استخدام صندوق التأمين لامتصاص الخسارة ، وحماية متداولي العملات المشفرة من الحصول على رصيد سلبي.
2 طرق لتجنب التصفية
هناك بعض الطرق التي يمكنك ممارستها والتي من شأنها أن تخفف من مخاطر التصفية.
1. تحديد نسبة المخاطر الخاصة بك
من المهم تحديد مقدار الأموال التي ترغب في خسارتها والنسبة المئوية لحساب التداول الذي ترغب في المخاطرة به في كل صفقة. يقترح الخبراء عدم المخاطرة بأكثر من 1٪ إلى 3٪ من حسابك في صفقة واحدة. على سبيل المثال ، إذا كنت تخاطر بنسبة 1٪ من حسابك في كل صفقة ، فسيتعين عليك خسارة ما لا يقل عن 100 صفقة متتالية لتفقد حسابك.
إذن ، ما هي الرافعة المالية؟ يمكن أن تساعدك الرافعة المالية في تحقيق هدفك السعري بتغييرات صغيرة في سعر استثمارك. هذا يعني أنه يمكنك الوصول إلى هدفك بشكل أسرع مما لو لم تستخدم الرافعة المالية.
2. استخدم دائمًا أمر إيقاف الخسارة
عند التداول ، من المفيد استخدام أمر إيقاف الخسارة لتقليل مقدار الأموال التي قد تخسرها إذا كان السوق يتعارض مع توقعاتك. على سبيل المثال ، إذا قمت بتعيين أمر إيقاف الخسارة عند 2٪ أقل من سعر الدخول ، فسيتم وضع حد لأي خسائر محتملة عند هذا المستوى إذا لم تسير الصفقة كما هو مخطط لها. ومع ذلك ، لأن سوق التشفير يمكن أن يكون غير متوقعة ومتقلبة للغاية لأسباب مختلفة ، بدون أمر إيقاف الخسارة ، يمكن أن تخرج الخسائر عن السيطرة وقد تتسبب في خسارة الكثير من المال أو حتى جميع أموال التداول الخاصة بك.
بصرف النظر عن الحد من الخسائر المحتملة ، تمنعك أوامر وقف الخسارة من اتخاذ قرارات متهورة أثناء عدم استقرار السوق. توفر غالبية منصات تداول العملات المشفرة هذه الميزة دون أي تكلفة إضافية. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أن استخدام أمر إيقاف الخسارة لا يضمن أنك ستحقق ربحًا عند التداول ، لأن هذا يعتمد على جودة اتخاذك للقرار. ومع ذلك ، يمكن أن يساعد الطلب في تقليل السرعة التي تخسر بها المال.
قم دائمًا بإدارة المخاطر لتجنب التصفية
يمكن أن تؤدي مراكز الرافعة المالية إلى ربح سريع ، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى تصفية حسابك بصفقة واحدة ضعيفة. لذلك ، من الحكمة استخدام أساليب تداول موثوقة جنبًا إلى جنب مع تقنيات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة ومخاطر التجارة المحددة مسبقًا للتخفيف من فرص التصفية.