على الرغم من أن الخسارة في صفقاتك المشفرة ليست أمرًا لطيفًا على الإطلاق ، إلا أنه يمكنك تعويض تلك الخسائر باستخدام حصاد خسارة ضرائب التشفير.
يمكن أن يكون تداول العملات المشفرة عملية مؤلمة. المكاسب جيدة ، لكن الخسائر يمكن أن تتراكم بسرعة في مثل هذه البيئة التجارية المتقلبة. ومع ذلك ، هناك طرق يمكنك من خلالها تقليل تأثير هذه الخسائر ، وهنا يأتي دور حصاد الخسائر الضريبية.
دعنا نتعمق بسرعة في ماهية حصاد خسارة ضرائب التشفير ، وكيف يعمل ، وعيوبه.
ما هو حصاد ضرائب التشفير؟
حصاد خسارة ضرائب العملة المشفرة هي استراتيجية تبيع فيها أصولك المشفرة بقيمة مخفضة وخسارة في نهاية السنة الضريبية لتقليل العبء الضريبي. يساعدك هذا النهج على زيادة عائداتك إلى الحد الأقصى عن طريق تقليل مسؤوليتك الضريبية.
كيف يعمل نظام حصاد ضرائب التشفير؟
عندما تربح من بيع أصولك المشفرة ، فإنها تخضع لضريبة أرباح رأس المال ، مما يعني أنه يجب عليك دفع الضريبة كما هو مطلوب في بلدك. ومع ذلك ، إذا خسرت المال في الصفقات (أو بشكل عام فقط!) ، فيمكنك استخدام ذلك لتعويض بعض أرباحك وتقليل المبلغ الإجمالي الذي يجب عليك دفعه كضريبة.
لنفترض أنك اشتريت عملة مشفرة بقيمة 5000 دولار في منتصف العام ، وبحلول نهاية العام ، فإن القيمة من العملة المشفرة انخفض إلى 3000 دولار ، مما يعني أن لديك 40٪ خسارة غير محققة ، تصل إلى $2,000. إذا قمت ببيع العملة المشفرة بخسارة ، فيمكنك استخدام 2000 دولار لتعويض الضرائب الأخرى التي تدين بها لتلك السنة الضريبية أو التي تليها. يمكنك استخدام الخسائر الرأسمالية التي تتكبدها من العملات المشفرة لجني الضرائب من العملات المشفرة والأصول الأخرى ، بما في ذلك الأسهم والعقارات.
تسمح لك بعض قوانين ضرائب التشفير بترحيل الخسائر من سنة ضريبية واحدة لتعويض المكاسب من السنة الضريبية التالية. يمكنك القيام بذلك إذا واجهت خسارة فادحة أو خسارة تجاوزت مكاسبك في سنة ضريبية. على سبيل المثال ، تسمح دائرة الإيرادات الداخلية بالولايات المتحدة (IRS) لمستثمري العملات المشفرة بترحيل ما يصل إلى 3000 دولار من خسائرهم الرأسمالية لتعويض مكاسب رأس المال في سنوات الضرائب المستقبلية.
لنفترض أنك تعرضت لخسائر في استثمارات العملات المشفرة بما يتجاوز مكاسب السنة الضريبية الحالية. يمكنك الاستفادة من الخسائر الزائدة عن طريق ترحيلها إلى الأمام لتعويض مكاسب رأس المال المستقبلية. بهذه الطريقة ، يمكنك تقليل مسؤوليتك الضريبية وتوفير المال على الضرائب في المستقبل.
لتحقيق أقصى استفادة من حصاد خسارة ضرائب التشفير ، يجب عليك تسجيل أنشطتك الاستثمارية والنتائج ، أي الأرباح والخسائر ، لتسهيل حساب الدخل الخاضع للضريبة وتقليل الأخطاء والتناقضات عند الإبلاغ عن الضريبة وكالة.
سنلخص كيفية عمل حصاد خسارة ضرائب التشفير بالخطوات التالية حتى تتمكن من فهمها بشكل أفضل.
- حدد العملة المشفرة التي فقدت قيمتها. يمكنك الحصول على هذا بمقارنة السعر الذي دفعته مقابلها بقيمتها الحالية.
- قم ببيعها لتدرك الخسارة. يجب عليك بيع الأصل قبل انتهاء السنة الضريبية للمطالبة بالخسائر عن نفس العام.
- لتقليل الالتزام الضريبي على مكاسب رأس المال الخاص بك ، يجب عليك استخدام الخسائر من بيع تلك الأصول لتعويض المكاسب الرأسمالية الناتجة عن الاستثمارات الأخرى.
- إذا كانت الخسائر المتكبدة من بيع أصول التشفير غير المربحة تفوق أرباحك الرأسمالية المحققة ، فيمكنك تمديد خسارة رأس المال لتعويض ربح العام التالي. يخضع هذا لقيود معينة كما هو مقبول في اللوائح الضريبية في بلدك أو سلطتك القضائية.
4 عيوب حصاد خسارة ضرائب التشفير
فيما يلي بعض عيوب حصاد خسارة ضرائب التشفير.
1. تقلبات السوق
تقلبات سوق العملات المشفرة يمكن أن يؤثر عليك بطريقتين عند حصاد خسارة ضرائب التشفير. أولاً ، تتقلب أسعار العملات المشفرة بسرعة ، مما يجعل حساب أرباحك وخسائرك أمرًا صعبًا. يمكن أن تؤدي حركة السعر السريعة إلى حسابات غير صحيحة ، مما يزيد من فرص ارتكاب الأخطاء. بالإضافة إلى ذلك ، فإن بيع أحد الأصول المشفرة بخسارة سيجعلك تفوتك أي زيادة كبيرة في الأسعار قد تحدث بعد فترة وجيزة.
2. عملية معقدة
يمكن أن يكون حصاد خسارة ضرائب التشفير أمرًا معقدًا ، خاصة إذا كان عليك حساب قيمة العديد من العملات المشفرة أو لم تكن على دراية بآثار ضريبة الاستثمار المشفرة في بلدك. بالإضافة إلى ذلك ، قد تجد صعوبة في تتبع السجلات اللازمة وحساب الأرقام كما هو مطلوب.
إذا لم تتمكن من حساب ضرائب التشفير بنفسك ، فقد تحتاج إلى طلب المساعدة من خبير أو الحصول عليها برنامج موثوق به ملفات الضرائب. لسوء الحظ ، على الرغم من أن هذه الخيارات تجعل من السهل حساب الضرائب الخاصة بك ، إلا أنها قد تتطلب منك أيضًا دفع بعض الرسوم الإضافية ، مما يقلل من الفائدة الإجمالية للعملية برمتها.
3. تغيير لوائح العملات المشفرة
لا تزال العملات المشفرة جديدة ، واللوائح غير واضحة إلى حد كبير وتتغير باستمرار. لذلك ، قد تحتاج إلى مساعدة لمواكبة أحدث قوانين الضرائب في بلدك أو ولايتك القضائية.
4. غسل بيع القاعدة
بشكل عام ، لا تسمح قواعد البيع المغسولة للمستثمرين بالمطالبة بخسائر من بيع أصل ما إذا اشتروا نفس الأصل أو أصلًا متطابقًا في غضون 30 يومًا قبل بيعه وبعده. تختلف قواعد بيع الغسل قليلاً من بلد إلى آخر ، وقد تحتاج إلى فهم كيفية عمل قاعدة بيع الغسل في بلدك لمعرفة أفضل السبل لتنفيذ عملية حصاد الخسارة الضريبية. قد تؤثر هذه القواعد على فعالية استراتيجية خسارة ضرائب التشفير الخاصة بك.
قد تحتاج إلى استشارة متخصصين في الضرائب
تختلف لوائح العملات المشفرة ، بما في ذلك قوانين الضرائب ، من بلد إلى آخر. الدول والسلطات القضائية المختلفة لديها قوانين ضريبية خاصة بها. على سبيل المثال ، تصنف مصلحة الضرائب في الولايات المتحدة العملة المشفرة كأصل مثل الأسهم والأصول الرأسمالية الأخرى. علاوة على ذلك ، يتم فرض ضرائب على المبلغ الذي يتم الحصول عليه من العملة المشفرة بناءً على شروط مختلفة ، مثل المدة التي احتفظت بها ، وكيف حصلت عليها ، وفئة الضرائب الخاصة بك ، من بين أمور أخرى.
بعض البلدان ليس لديها حتى إرشادات واضحة بشأن ضرائب التشفير ، وقد تجد صعوبة في ذلك فهم كيفية عملها والعوامل التي يجب مراعاتها عند حسابها لأنها ليست كذلك صريح. لهذه الأسباب ، قد تحتاج إلى الحصول على خدمة متخصص في الضرائب للتعامل مع المشكلات المتعلقة بالضرائب بشكل فعال.