هل يجب عليك فقط الشراء والتعامل ، أم أن تعديل محفظتك المشفرة يعد خيارًا أفضل؟
بصفتك مستثمرًا في التشفير ، فمن المحتمل أن يكون لديك أصول رقمية متنوعة في محفظتك ، بما في ذلك العملات المشفرة عالية المخاطر ومنخفضة المخاطر. القاعدة العامة هي تخصيص جزء أكبر من محفظتك للأصول منخفضة المخاطر وجزء أصغر للأصول عالية المخاطر. ومع ذلك ، نظرًا للطبيعة المتغيرة لسوق العملات المشفرة ، غالبًا ما تتغير مخصصات الاستثمار الخاصة بك.
نتيجة لذلك ، ستحتاج إلى إعادة توازن محفظة العملات المشفرة الخاصة بك بشكل متكرر. لكن ماذا يعني إعادة توازن محفظتك ، وكيف يجب أن تفعل ذلك؟
ما هي إعادة موازنة محفظة التشفير؟
تتضمن إعادة موازنة محفظة العملات الرقمية الخاصة بك إعادة توزيع - شراء وبيع - أصولك لإعادتها إلى أوزانها الأصلية.
لنفترض أنك أنشأت محفظة مع 50٪ BTC و 10٪ ETH و ADA و DOGE و MATIC و DOT. بسبب تقلبات الأسعار ، قد يصبح DOGE أكثر قيمة من ADA ، وسيصبح التخصيص 15٪ و 5٪. مع إعادة التوازن ، ستبيع بعض DOGE وتشتري بعض ADA للاحتفاظ بالتخصيصات الأولية - 10٪ لكل منهما.
لا يمكنك إعادة موازنة محفظة العملات المشفرة إلا إذا كان لديك أصول رقمية متعددة. على الرغم من أن كل عملة مشفرة يتم تسعيرها بشكل مختلف ، إلا أنك تخصص النسب المئوية لكل أصل محسوب على أساس العملة الورقية. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 100 دولار وتريد إنشاء محفظة باستخدام التخصيصات المذكورة سابقًا ، فستحصل على BTC بقيمة 50 دولارًا و ETH و ADA و DOGE و MATIC و DOT بقيمة 10 دولارات لكل منهما.
مثل يتقلب سوق التشفير، فإن هذه الأصول ستكون أكثر أو أقل بالدولار. مع إعادة التوازن ، ستبيع الأشياء التي تساوي أكثر مما ينبغي وتشتري المزيد من تلك التي تساوي أقل حتى تستعيد مخصصاتك الأصلية.
تذكر أن قيمة استثمارك ستتغير من 100 دولار الأصلي. هذا يعني أنه سيتعين عليك تحويل جميع أصولك إلى العملة الأساسية للحصول على القيمة الجديدة ، والتي يمكن أن تكون 90 دولارًا أو 150 دولارًا أو أي شيء آخر. بعد ذلك ، ستعيد التوازن بناءً على هذه القيمة الجديدة: إذا كان 150 دولارًا ، فستحصل على BTC بقيمة 75 دولارًا ورموزًا أخرى بقيمة 15 دولارًا لكل منها.
من خلال إعادة موازنة المحفظة ، يمكنك الحفاظ على تخصيص الاستثمار ونسبة المخاطرة إلى المكافأة على الرغم من سوق التشفير المتقلب. سيساعدك هذا على التخفيف من المخاطر غير المخطط لها ، مثل الاستثمار أكثر في الأصول المشفرة عالية المخاطر. ومع ذلك ، فإن إعادة موازنة محفظة العملات المشفرة هي عملية طويلة الأجل استراتيجية تداول العملات المشفرة، لذلك لن تجني الفوائد على الفور.
2 عوامل يجب مراعاتها قبل إعادة موازنة محفظة التشفير الخاصة بك
على الرغم من أن إعادة موازنة محفظة العملات المشفرة الخاصة بك فكرة رائعة ، إلا أن بعض التفاصيل تؤثر على كيفية ووقت القيام بذلك.
1. اتجاهات السوق وشروطه
يجب أن يستند قرارك لإعادة التوازن إلى التوقعات المستقبلية حول سوق العملات المشفرة. في بعض الأحيان ، يتفوق أحد الأصول باستمرار على جميع الأصول الأخرى ، وستحتاج إلى بيعه لشراء الأصول منخفضة الأداء بسعر منافس. في أوقات أخرى ، يمكن أن تنخفض الأصول منخفضة المخاطر ، وسيؤدي بيع أصل "محفوف بالمخاطر" عالي الأداء لشرائها إلى خسارة فادحة.
عادةً ما يقوم المتداولون بتخزين العملات المشفرة برسملة سوقية أكبر ، مثل BTC و ETH ، لتقليل التقلبات وتقليل المخاطر. ومع ذلك ، ستحتاج إلى إعادة موازنة محفظتك بشكل متكرر إذا كان لديك المزيد من العملات المعدنية ذات القيمة السوقية المتوسطة والمنخفضة. هذا لأن قيمهم أكثر عرضة للتغيير.
2. أهداف الاستثمار وتحمل المخاطر
قد لا تحتاج إلى إعادة موازنة محفظة العملات المشفرة الخاصة بك في كثير من الأحيان إذا كان لديك رؤية طويلة المدى. هذا لأن سوق العملات المشفرة لا يزال متقلبًا ، وشراء الأصول الرقمية وبيعها يفرض رسومًا وضرائب ، مما قد يؤدي إلى إلغاء مكاسبك.
هدفك الاستثماري وتحمل المخاطر سيحددان أيضًا استراتيجية إعادة التوازن الخاصة بك. على سبيل المثال ، يمكنك إعادة التوازن إذا تجاوز التخصيص حدًا معينًا بدلاً من فترات محددة مسبقًا إذا كان لديك تفاوت منخفض للمخاطر.
كيفية إعادة التوازن إلى محفظة العملات المشفرة الخاصة بك
إذا كنت ترغب في إعادة توازن محفظة العملات الرقمية الخاصة بك ، فاتبع هذه الخطوات السهلة.
1. تحديد تخصيص الأصول الحالية لمحفظتك
بالإضافة إلى التخصيص المثالي للأصول (على سبيل المثال ، 25٪ ، 25٪ ، 25٪ ، 25٪) ، تحتاج إلى معرفة التخصيص الحالي لأصولك الرقمية قبل إعادة موازنة محفظتك. هذا ينطوي على بعض الرياضيات. يجب عليك تحويل أصولك إلى عملة أساسية (على سبيل المثال ، الدولار الأمريكي) ، وجمع قيمة محفظتك ، وتحديد المخصصات وإجمالي قيمة استثمارك.
ومع ذلك ، يمكنك تخطي هذه الخطوة إذا كنت تستخدم أداة إعادة موازنة تلقائية (المزيد حول هذا لاحقًا).
2. حدد أصول التشفير المطلوب إعادة موازنتها
لنفترض أنك تريد محفظة تشفير مع 70٪ BTC و 20٪ ETH و 7٪ ADA و 3٪ DOGE. يجب إعادة موازنة جميع الأصول الأربعة بناءً على المخصصات الحالية المذكورة أعلاه (92.2٪ BTC ، و 5.8٪ ETH ، و 1٪ ADA ، و 0.9 DOGE). ستحتاج إلى بيع BTC حتى يصبح 70٪ من إجمالي قيمة استثمارك الجديد وشراء المزيد من ETH و ADA و DOGE حتى يستعيدوا مخصصاتك المقصودة.
كما في الخطوة 1 ، يمكنك التخلي عن هذا الجزء باستخدام أداة إعادة موازنة محفظة التشفير التلقائي.
3. اختر استراتيجية إعادة التوازن
بشكل عام ، هناك ثلاث استراتيجيات لإعادة التوازن يمكنك اعتمادها.
أولاً ، يمكنك استخدام استراتيجية إعادة موازنة العتبة ، حيث يتم تعديل أصولك بعد عبورهم نقطة معينة. على سبيل المثال ، يمكنك تحديد سقف تغييرات التخصيص بنسبة 15٪. بمجرد أن يتجاوز تخصيص الأصل هذه النقطة ، سواء في الاتجاه السالب أو الإيجابي ، يمكنك إعادة التوازن. هذه الطريقة هي الأفضل إذا كان لديك رؤية طويلة المدى ولا تريد إنفاق الكثير على رسوم المعاملات.
هناك إستراتيجية أخرى يمكنك تنفيذها وهي إعادة التوازن الدوري أو التقويم. باستخدام هذه الطريقة ، يمكنك تعيين جدول زمني منتظم لإعادة التوازن. إذا قمت بإعادة التوازن أسبوعيًا ، فسوف تقوم بتعديل الأصول الخاصة بك إلى مخصصاتك الأصلية في الوقت المحدد مسبقًا كل أسبوع. ستساعدك هذه الإستراتيجية في الحفاظ على قبضة أقوى على محفظة العملات المشفرة الخاصة بك ، مما يضمن انجرافًا أقل للمحفظة واستثمارًا جيدًا للمخاطر.
بدلاً من ذلك ، يمكنك استخدام استراتيجية إعادة توازن مختلطة ، وهي مزيج من التقويم والعتبة. باستخدام هذه الطريقة ، يمكنك تعديل محفظتك في كل مرة يتجاوز فيها أحد الأصول نقطة معينة وفي جدول زمني.
4. نفذ استراتيجيتك
بعد تحديد استراتيجية إعادة موازنة المحفظة ، يمكنك تنفيذها يدويًا أو تلقائيًا.
النهج اليدوي يعني حساب التخصيصات وتنفيذ التداولات المطلوبة بنفسك. يجب عليك تنفيذ جميع الخطوات بسرعة لأن سوق العملات المشفرة مرن للغاية. أيضًا ، تحتاج إلى تسجيل كل معاملة بعناية لمراقبة أداء محفظتك وتحديد مكاسب رأس المال الخاصة بك للأغراض الضريبية.
بدلاً من ذلك ، يمكنك استخدام أداة إعادة موازنة محفظة التشفير ، مثل شرمبي، لإجراء العمليات الحسابية ، حدد الأصول المراد إعادة موازنتها ، وتنفيذ استراتيجيتك ، وتسجيل جميع المعاملات. يمكنك الاتصال تبادل التشفير الآمن مثل Coinbase و Binance و Kraken و بعض من أفضل محافظ العملات المشفرة مثل MetaMask و LedgerLive. قبل استخدام أداة إعادة التوازن هذه ، جرب حسابًا تجريبيًا لتحديد ما إذا كان ذلك هو الأفضل لك.
لا تترك محفظة التشفير الخاصة بك غير متوازنة
يمكن أن يساعدك تعديل محفظة العملات المشفرة في التخفيف من المخاطر الموجودة في هذا السوق المتقلب. راجع أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر وحدد أفضل استراتيجية لإعادة موازنة محفظة العملات المشفرة لتتبعها. ثم التزم بها.
وستكون في طريقك إلى إدارة أصولك الرقمية بشكل أفضل!
لا تشكل المعلومات الواردة في هذا الموقع نصيحة مالية أو نصيحة استثمارية أو نصيحة تجارية ، ولا ينبغي اعتبارها كذلك. لا تنصح MakeUseOf بأي مسائل تتعلق بالتداول أو الاستثمار ولا تنصح بضرورة شراء أو بيع أي عملة مشفرة معينة. قم دائمًا بإجراء العناية الواجبة الخاصة بك واستشر مستشارًا ماليًا مرخصًا للحصول على المشورة بشأن الاستثمار.