الحفاظ على التشفير آمنًا أمرًا مهمًا.
النظام البيئي للعملات المشفرة عبارة عن محيط مليء بالعديد من الاختصارات المهمة التي لا يمكنك التغاضي عنها ، وقد يكون من الصعب تعلمها جميعًا. ومع ذلك ، سوف تسمع اثنين بين الحين والآخر في النظام البيئي هما AML و KYC.
مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) هما عمليتان تنظيميتان تهدفان إلى منع الجرائم المالية وتعزيز الشفافية في صناعة التشفير.
لكن كيف تختلف في النطاق؟
ما هو AML في التشفير؟
AML تعني مكافحة غسيل الأموال. AML عبارة عن سلسلة من الإجراءات واللوائح التي تمنع المجرمين من استخدام العملة المشفرة لـ تغطية مسارات عائداتها من أنشطة غير مشروعة ، يشار إليها باسم غسيل الأموال أو غسل.
إنها عملية يقوم فيها هؤلاء المجرمون بتمويه مكاسب النشاط الإجرامي لجعلها تبدو وكأنها جاءت من وسيلة مشروعة. مع هذا التنكر ، يمكنهم إنفاق الأموال واستثمارها دون إثارة الدهشة. نظرًا لعدم الكشف عن هويته ، يلجأ التشفير إلى المجرمين كوسيلة لغسل (غسيل) الأموال.
كإجراء لمكافحة النشاط غير المشروع بالعملات المشفرة ، أدخلت الحكومات اللوائح والعمليات التي تُخضع عمليات تبادل العملات المشفرة والمؤسسات الأخرى التي تتعامل في معاملات التشفير لتنفيذ بعض الخطوات لمكافحة غسيل الأموال. شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة ، وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة ، ووحدة الاستخبارات المالية (FIU) في الاتحاد الأوروبي هما مثالان رئيسيان للوكالات الحكومية التي تشرف على مكافحة غسل الأموال أنظمة.
إنهم يطبقون لوائح للتحقق من هويات الأشخاص الذين يتعاملون بالعملات المشفرة ، ومراقبة الأنشطة ، والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه قد يشير إلى غسل الأموال سلطات.
ما هو اعرف عميلك في التشفير؟
KYC تعني اعرف عميلك ، والتي تشير إلى إجراءات المؤسسات المالية المشاركة فيها العملات المشفرة لمنع سرقة الهوية والاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى عن طريق التحقق من هوية.
تريد بورصات العملات المشفرة التأكد من أنك بالضبط من تدعي أنك لست مجرمًا احتياليًا من خلال جمع معلوماتك الشخصية ووثائق الهوية الصادرة عن الحكومة. بعد ذلك ، يتحققون من هويتك عن طريق مطابقة المعلومات التي قدمتها مع السجلات العامة أو إجراء فحوصات خلفية.
بمجرد التحقق من هويتك ، يتم منحك وصولاً معينًا إلى خدماتهم. بالإضافة إلى ذلك ، سيمنحك إثبات الدخل أو العنوان وصولاً غير محدود إلى خدماتهم.
أفضل عمليات تبادل العملات المشفرة مثل Binance و Coinbase و Kraken تنفيذ هذه العملية عند تسجيل عملاء جدد. في واقع الأمر ، أ يجب أن يثير تبادل العملات المشفرة بدون KYC الأعلام الحمراء حول شرعيتها. شيء جدير بالملاحظة هو أن لوائح "اعرف عميلك" تختلف باختلاف البلد والمنطقة. قد تكون بعض المناطق أكثر أو أقل صرامة مع KYC.
ما هي أوجه التشابه والاختلاف بين AML و KYC؟
في الأساس ، تسعى AML و KYC إلى منع الأنشطة غير القانونية في عالم التشفير. ولكن بينما تركز AML على القضاء على غسيل الأموال على وجه التحديد ، تركز KYC على منع الاحتيال والأنشطة غير القانونية الأخرى. يعمل كلاهما جنبًا إلى جنب لضمان استخدام العملة المشفرة بشكل شرعي.
لمساعدتك على فهم هذا بشكل أفضل ، تخيل AML و KYC كفريق من المحققين يعملون بجد للقبض على الأشرار في عالم العملات المشفرة. AML هو المحقق الميداني في مهمة تبحث عن مبييض الأموال. في المقابل ، يقوم محقق "اعرف عميلك" الموجود في المكتب بالأعمال الورقية للتحقق من المعرفات للتأكد من عدم استخدام أي شخص لهويات مزيفة لارتكاب أنشطة شائنة. بغض النظر عن المكان الذي يؤدون فيه واجباتهم ، فهم فريق قوي يضمن أن عالم التشفير آمن.
أحد الاختلافات الرئيسية التي يجب ألا نفوتها لإبرازها هو تنفيذها. عادة ما يتم تطبيق لوائح مكافحة غسل الأموال من قبل الوكالات الحكومية ، مثل مجموعة العمل المالي (FATF) ، على المستوى العالمي. من ناحية أخرى ، من واجب المؤسسات المالية (على سبيل المثال ، بورصات العملات المشفرة أو البنوك) تنفيذ "اعرف عميلك". هذا يشكل جزءا رئيسيا من ممارسات إدارة المخاطر.
AML و KYC وجهان لعملة واحدة
تختلف مكافحة غسيل الأموال وتعرف على عميلك من حيث النطاق ولكنهما تعملان في النهاية على تحقيق هدف مشترك - وهو منع الجرائم المالية وتعزيز الشفافية والشرعية في النظام البيئي للعملات المشفرة.