متوسط تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار شائعة مستخدمة في العديد من الأسواق المالية حيث أثبتت موثوقيتها في مواقف السوق المختلفة. يمكن أن تساعدك معرفة كيفية عملها على إدارة استثماراتك بشكل أفضل ، لا سيما في سوق التشفير شديد التقلب. دعونا نلقي نظرة سريعة على كيفية عمل هذه الإستراتيجية الشائعة وفوائدها وعيوبها.
ما هو متوسط تكلفة الدولار؟
يتضمن متوسط تكلفة الدولار (DCA) استثمار مبلغ معين من المال في التشفير (أو الأصول الأخرى) على فترات منتظمة للتخفيف من التأثير السلبي لتقلبات السوق على الاستثمارات.
تمنع طريقة الاستثمار المستثمرين من المخاطرة بكل رؤوس أموالهم في أي مركز تداول. لذلك ، يستثمرون شيئًا فشيئًا على أمل أن يستمر سعر السوق في التحسن. DCA هي واحدة من أفضل استراتيجيات الاستثمار للمستثمرين الأفراد لتحقيق أرباح طويلة الأجل.
كيف يعمل متوسط التكلفة بالدولار
لتنفيذ متوسط التكلفة بالدولار ، تحتاج إلى تحديد مبلغ المال الذي ترغب في استثماره. بمجرد تحديد ذلك ، يمكنك المتابعة إلى الأصل أو مجموعة الأصول التي تريد الاستثمار فيها. يجب أن يكون الأصل المراد شراؤه هو الأصل الذي تؤمن به في نموه. أي أنك تعتقد أن سعره سيرتفع ، على الرغم من أنك لا تعرف متى سيحدث ذلك.
لنفترض أنك تريد استثمار 10000 دولار في Ethereum. يمكن أن تتمثل إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في الاستثمار في 50 مركزًا مختلفًا. سيكون عليك استثمار 200 دولار في نقاط مختلفة حتى تستنفد أموالك. اعتمادًا على استراتيجيتك ، يمكنك شراء إيثر كل يوم أو كل أسبوع أو في أي وقت أو نقطة محددة مسبقًا يجب أن تكون قد حددتها.
لنفترض أن سعر 1 ETH هو 1200 دولار. يمكنك شراء ما قيمته 200 دولار بأسعار مختلفة ، لنقل 1300 دولار و 1350 دولارًا و 1400 دولارًا و 1500 دولار. بالطبع ، ليس الأمر دائمًا بهذه السهولة على أي حال. لن يستمر السوق في الارتفاع في الأسعار إلى الأبد ؛ سيكون هناك شكل من أشكال تصحيح السعر أو حتى سوق هابطة طويلة تدفع السعر إلى ما دون نقطة البداية.
لنفترض أن السعر قد انخفض إلى 900 دولار لـ 1 ETH ، مما يعني أن مركزك بالكامل في حالة خسارة. يمكن للشراء في هذه المرحلة أن يضعك في وضع أفضل على المدى الطويل. يساعدك على الشراء بسعر منخفض للغاية ويفيدك مبكرًا من الحركات الصعودية. إن تنفيذ هذه الممارسة باستمرار حتى تستنفد أموالك هو ببساطة ما تعنيه DCA - فأنت تستثمر في نقاط مختلفة لتقليل الخسائر التي قد تأتي من الشراء في مركز واحد فقط.
يفضل بعض المستثمرين استخدام DCA خلال الأسواق الهابطة لأنهم لا يستطيعون التنبؤ بشكل صحيح بنقطة انعكاس السعر. مع انخفاض السعر ، يبدأون في الشراء عند نقاط مختلفة. يفعلون ذلك معتقدين أن الثيران سوف يستحوذون على بعض النقاط وأن مراكزهم ستحقق أرباحًا.
ليس من الضروري تنفيذ إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار على أصل واحد فقط. يمكن أيضًا أن يتم ذلك على أصول مختلفة في وقت واحد. قد تكون الفكرة هي استثمار مبلغ معين في أي أصل عشوائي ضمن مجموعة مختارة.
يمكنك أيضًا أتمتة إستراتيجية DCA الخاصة بك من خلال الاستثمار التلقائي أو روبوتات DCA التي توفرها منصات تبادل العملات المشفرة والأنظمة الأساسية التي تنشئ روبوتات. هؤلاء روبوتات تداول العملات المشفرة القيام بكل العمل نيابة عنك بناءً على شروط محددة مسبقًا. كل ما عليك فعله هو تعيين المعلمات المفضلة لديك والسماح لها بالعمل. تشمل المنصات التي تقدم روبوتات تداول DCA ما يلي:
تقدم Crypto.com روبوت تداول DCA ، والذي ينفذ الصفقات بناءً على معايير محددة مسبقًا في البورصة. الروبوت متاح مجانًا لجميع مستخدميه.
روبوت التداول Bybit DCA مجاني أيضًا لمستخدمي Bybit ، ويمكنك تمويله باستخدام USDT أو USDC. يسمح لك الروبوت باختيار ما يصل إلى خمس عملات مشفرة لاستراتيجية DCA الخاصة بك. بعد تحديد المبلغ الذي ترغب في استثماره ، يمكنك اختيار عدد مرات التداولات ، بدءًا من كل عشر دقائق إلى مرة كل أربعة أسابيع. يمكنك أيضًا تعديل أو إنهاء الروبوت كما تريد.
يمكن استخدام روبوتات التداول الخاصة بـ 3commas في ما يصل إلى 18 بورصة ، بما في ذلك Binance و Bybit. كما أنه يدعم تكامل TradingView. يمكنك الوصول إلى الخطة المجانية لمدة ثلاثة أيام ، وبعد ذلك يمكنك الاشتراك في خطة Light أو Advanced أو Pro.
يسمح لك روبوت تداول العملات المشفرة Coinrule بتعيين إستراتيجية DCA الخاصة بك بناءً على الوقت أو السعر. يمكن أن يساعدك الروبوت أيضًا في تأمين بعض الأرباح من تداولاتك. بهذه الطريقة ، تساعدك على بيع جزء من عملتك المعدنية إلى عملتك الأساسية لتجميع الأرباح بمرور الوقت. Coinrule لديه خطة Starter يمكن الوصول إليها مجانًا. كما أن لديها خطط Hobbyist و Trader و Pro بسعر 29.99 دولارًا و 59.99 دولارًا و 449.99 دولارًا شهريًا على التوالي.
يسمح لك روبوت التداول BitsGap DCA بالحصول على نسخة تجريبية مجانية لمدة سبعة أيام دون إدخال تفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة بك. لديها خطة أساسية ومتقدمة واحترافية بسعر 23 دولارًا و 55 دولارًا و 199 دولارًا على التوالي. يمكنك الدفع عن طريق بطاقتك المصرفية و PayPal وأكثر من 59 عملة مشفرة مختلفة.
3 مزايا استثمار متوسط التكلفة بالدولار
فيما يلي ثلاث فوائد لاستثمار DCA.
1. فرصة للبدء برأس مال صغير
يتيح لك استخدام DCA استثمار مبلغ صغير في كل مرة. وبالتالي ، فإن طريقة الاستثمار هذه ميسورة التكلفة للمستثمرين الذين ليس لديهم رأس المال الكامل للاستثمار في وقت واحد. بالإضافة إلى ذلك ، عندما يكون احتمال وجود عملة غير مؤكد ، تسمح لك DCA بالاستثمار في هذه العملات شيئًا فشيئًا حتى تكتسب الثقة في كيفية أداء العملة في المستقبل.
2. سهل الاستخدام
متوسط تكلفة الدولار هو طريقة بسيطة وسهلة للاستثمار. لا يتطلب أي معرفة تقنية ، مما يجعله اختيارًا جيدًا للمبتدئين. مع توفر حاسبات الاستثمار التلقائي و DCA ، يصبح تنفيذ هذه الطريقة أسهل.
3. يتم تقليل التوتر العاطفي
تحمي DCA المستثمرين من اتخاذ قرارات مدفوعة بالعاطفة. تقلب التشفير المستمر والتقلب المنتظم في الأسعار لهما وسيلة لإثارة مشاعر المستثمرين. ومع ذلك ، فإن استراتيجية الاستثمار هذه تقلل من ضغوط المراقبة المنتظمة لاتجاهات السوق لفرص التداول. لذلك ، لا تقلق كثيرًا بشأن تأرجح الأسعار أو التقلبات قصيرة الأجل.
3 عيوب متوسط التكلفة بالدولار للاستثمار
متوسط تكلفة الدولار له أيضًا بعض العيوب ، كما قد تتوقع.
1. الميل لتفويت الأرباح الأكبر
العيب الرئيسي لاستخدام DCA هو الميل إلى فقدان مكاسب أكبر. يمكن أن يحدث هذا عندما يضع مستثمرو DCA مبالغ صغيرة بدلاً من مبلغ مقطوع عندما يكون سعر السوق منخفضًا. وبالتالي ، يمكن أن يحصل مستثمرو DCA على مكاسب أقل مقارنة بالمستثمرين الذين استثمروا مبلغًا أكبر من رأس المال دفعة واحدة.
2. تكلفة التداول
يمكن أن يؤدي DCA إلى ارتفاع تكاليف التداول لأن طلباتك يتم تنفيذها بانتظام. تكاليف التداول هي رسوم تفرضها منصات التداول لكل معاملة يتم تنفيذها. ومع ذلك ، نظرًا لأن الاستراتيجية هي هدف طويل الأجل ، فقد يغطي الربح النهائي تكلفة التداول.
3. وقت استثمار أطول
أخيرًا ، تعد DCA عملية استثمار طويلة الأجل ، مما يعني أنك قد لا تحصل على أرباح فورية. اعتمادًا على استراتيجيتك ، قد يستغرق الأمر شهورًا أو سنوات لتحقيق ربح مرغوب فيه.
الاختيار الذكي للمستثمرين المحافظين
مع إستراتيجية DCA ، يمكنك الاستثمار في العملات المشفرة بشكل أكثر تحفظًا. ومع ذلك ، فإن المخاطرة بأقل من ذلك قد تؤدي أيضًا إلى أرباح أقل مما قد تحصل عليه إذا استثمرت كل أموالك في مركز واحد ، على الرغم من أن الاستثمار في مركز واحد له أيضًا سلبياته. كقاعدة عامة ، كلما زادت المخاطر ، زاد الربح أو الخسارة المحتملة ، والعكس صحيح.
يعد متوسط تكلفة الدولار خيارًا ذكيًا للمستثمرين الجدد والمتداولين الخبراء والمستثمرين المحافظين الذين يكتفون بزيادات صغيرة ومتسقة في ممتلكاتهم.
لا تشكل المعلومات الواردة في هذا الموقع نصيحة مالية أو نصيحة استثمارية أو نصيحة تجارية ، ولا ينبغي اعتبارها كذلك. لا تنصح MakeUseOf بأي مسائل تتعلق بالتداول أو الاستثمار ولا تنصح بضرورة شراء أو بيع أي عملة مشفرة معينة. قم دائمًا بإجراء العناية الواجبة الخاصة بك واستشر مستشارًا ماليًا مرخصًا للحصول على المشورة بشأن الاستثمار.
