العملات المشفرة مبنية على سلاسل الكتل ، مما يجعلها آمنة ويصعب اختراقها. إن المستوى العالي من الأمان لديهم يجعل إجراء المعاملات آمنًا ، بما في ذلك معاملات P2P.
لكن المحتالين يبحثون دائمًا عن طرق للاحتيال على الأشخاص بأموالهم عن طريق تجاوز عملية المعاملات العادية ، وقد لفتت معاملات P2P انتباههم. يستخدم الفاعلون السيئون طرقًا مختلفة يجب أن تكون على دراية بها ، لذا يمكنك توخي الحذر عندما تريد إجراء معاملة P2P.
الغش في الصفقات P2P
تتضمن صفقات P2P شخصين يتداولان العملة المشفرة مع بعضهما البعض دون الحاجة إلى وسيط أو أي طرف ثالث. متى تنفيذ تجارة P2P، أنت مسؤول بالكامل: أنت تقرر متى ومن الذي تشتري وتبيع منه ، وخيار الدفع الخاص بك ، والعديد من المعلمات الأخرى كما تريد.
اللوائح المتعلقة بمعاملات P2P مخففة قليلاً نظرًا لعدم وجود مشاركة مباشرة من طرف ثالث في التداولات. لهذا السبب ، يحاول الأشخاص السيئون الاحتيال على الأشخاص الذين لا يتوخون الحذر الكافي عند إجراء المعاملات.
كيف تعمل عمليات الاحتيال P2P
فيما يلي بعض الطرق التي يتم بها تنفيذ عمليات الاحتيال P2P.
بنك مزيف
يرسل المشتري تنبيهًا ائتمانيًا مزيفًا إلى البائع ، حتى يتمكن البائع من تأكيد الدفع وإتمام المعاملة. نظرًا لأن البائع قد تلقى تنبيهًا ائتمانيًا ، فقد لا يكلف نفسه عناء التحقق من حسابه للتأكد من أن الأموال قد تم إرسالها بالفعل. بهذه الطريقة ، يقوم البائع بتحرير الأموال مقابل لا شيء.
هوية مزدوجة
يمكن للبائع استخدام وسائل بديلة لإخبار المشترين بمكان إرسال أموالهم. بعد أن يرسل المشتري الأموال ، سيبدأ البائع في الادعاء بأن المعاملة لم تكتمل لأنه لم يستلم المال. في هذه الحالة ، لن يفرج البائع عن الأموال التي تم قفلها بالفعل من أجل الحصول على الأموال مرتين.
ولكي يحدث هذا ، غالبًا ما يتواصل البائع مع المشترين بشكل خاص ، وعادةً ما يكون ذلك خارج منصة تداول P2P. لذلك ، حتى إذا أبلغ المشتري عن مثل هذه الحالة ، فقد لا يكون هناك دليل صالح على مثل هذه المعاملة منذ ذلك الحين لا يوجد سجل على المنصة وتم إرسال الأموال إلى حساب لا يتحمل حساب البائع تفاصيل.
دعم العملاء الوهمي
يمكن أن يعرض المحتالون مساعدتك في حل مشكلة مع منصة P2P الخاصة بك تحت ستار ممثل رسمي للعميل. يمكنهم إرسال روابط لك ستعيد توجيهك إلى موقع ويب مشابه للموقع الأصلي. سيسمح تسجيل الدخول بتفاصيلك على موقع الويب هذا بمنحهم الوصول إلى التفاصيل الخاصة بك ، والتي يمكنهم من خلالها سحب جميع أموالك أو تنفيذ أنشطة احتيالية أخرى.
إيصالات مزورة أو تزوير
يقوم المحتالون بتزوير لقطات شاشة وأدلة أخرى للمطالبة بأنهم دفعوا ونفذوا الجزء الخاص بهم من المعاملة. يفعلون ذلك للضغط على البائع للإفراج عن الأموال على الرغم من عدم تأكيد المعاملة في حساب البائع. البائع الذي يسقط في هذا الاتجاه يطلق الصندوق فقط في المقابل ولا يحصل على شيء في المقابل.
5 طرق لتجنب عمليات الاحتيال P2P
فيما يلي طرق يمكنك من خلالها تجنب الوقوع فريسة لهذه الأنشطة الاحتيالية.
1. تأكد من تسجيل المعاملات
ابحث دائمًا عن طريقة لتسجيل معاملاتك كدليل على إكمالها. يمكنك التقاط لقطات شاشة بشكل متكرر للحصول على دليل ضد عميل محتال أو نظام P2P الذي تستخدمه.
2. تأكد دائمًا من المعاملات في حسابك
هذه طريقة جيدة لتجنب عمليات النقل المزيفة. تحقق دائمًا من حسابك المصرفي أو محفظتك للتأكد من نجاح معاملاتك. ليس من الجيد الاعتماد على دليل المشتري. تأكد من تأكيد ذلك بنفسك من حسابك قبل السماح بعمليات نقل العملات المشفرة.
3. تداول على منصات آمنة
قد يكون من الأفضل التداول في البورصات ذات السمعة الطيبة ، حيث تتمتع هذه البورصات بإجراءات أمنية قوية لحماية مستخدميها. تقوم بعض البورصات بعمليات التحقق من الهوية لحمايتك من التداول بحسابات وهويات مزيفة.
تقدم بعض البورصات خدمة الضمان التي تسمح لها بقفل الأموال التي سيتم التعامل معها حتى تؤكد الأطراف المعنية أن المعاملات قد اكتملت. إن التأكد من تداولك في التبادلات مع هذه الخدمة يمنحك حماية معززة.
لا تنس البحث عن تقييمات صادقة عبر الإنترنت وخارجه (إن أمكن) حول نظام P2P الذي تستخدمه تريد استخدامه قبل الشراء لمعرفة ما يقوله الأشخاص الذين استخدموا المنصة عن خبرة. لا تنسى ذلك باستخدام التبادل بمستويات أمان عالية لا فائدة إذا لم تكن حذرا.
4. تفاعل فقط على القنوات الرسمية
لا ترد على أي رسالة من أي نظام أساسي أو قناة تدعي أنها تهتم بطلبك أو شكواك إذا لم تكن من الخط الرسمي لتبادل P2P. تجنب إرسال التفاصيل الخاصة بك إلى ممثلين غير رسميين لمساعدتك في أي مشكلة.
للتأكد من ذلك ، تأكد من استخدام تبادل يحتوي على دعم نشط بحيث يمكنك دائمًا الحصول على ردود على شكواك واستفساراتك دون تأخير. يمكنك اختبار قنوات الدعم قبل أن تحتاج إليها لمعرفة سرعة استجابتها وتحديد الطريقة الأكثر ملاءمة لك.
عند التداول ، من الأفضل دائمًا الالتزام بالتواصل مع الطرف الآخر ، سواء المشتري أو البائع ، على منصة التداول للحد من أنشطة المحتالين. يؤدي الحفاظ على اتصال النظام الأساسي أيضًا إلى صعوبة قيام شخص ما بإثارة نزاعات كاذبة ضدك.
5. تجنب التجار ذوي معدل إتمام المعاملات المنخفض
تتيح لك منصات P2P عادةً معرفة عدد الصفقات الناجحة أو معدل النجاح الذي حققه المتداول فيما يتعلق بعدد الصفقات التي حاول المتداول القيام بها. يمكن للرقم أن يخبرك كثيرًا عن المتداول ، وبهذا يمكنك أن تقرر ما إذا كنت تريد التداول معه أم لا. تأكد من التمسك بالمتداولين الذين لديهم معدلات إتمام تداول عالية وأكملوا أيضًا العديد من الصفقات. يمكن أن تتيح لك المراجعة أيضًا معرفة ما اختبره الآخرون. خذ الوقت الكافي لقراءة ما كتبه العملاء السابقون عن التاجر.
كن يقظًا دائمًا
خسارة المال أسهل من كسبه ، مما يجعل من المهم أن تكون يقظًا حتى لا تسرق أموالك التي كسبتها بشق الأنفس. تأكد من توخي الحذر بشأن كل خطوة تقوم بها في محاولة تنفيذ معاملة P2P ، حيث قد يكون أي خطأ لا رجعة فيه.
