تعد عمليات تبادل العملات المشفرة آمنة في معظم الأحيان، ولكن هناك بعض الطرق التي يمكنك من خلالها فقدان العملات المشفرة الخاصة بك إذا لم تنتبه لها.
الماخذ الرئيسية
- تعد عمليات الاختراق والانتهاكات الأمنية أمرًا شائعًا في عمليات تبادل العملات المشفرة، لذا من المهم استخدام منصات حسنة السمعة واتخاذ الإجراءات الأمنية القياسية.
- احذر من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل عروض العملة الأولية المزيفة ومخططات بونزي، وابحث دائمًا قبل إيداع العملات المشفرة الخاصة بك على أي منصة.
- يمكن أن تؤثر المشكلات التنظيمية على وصولك إلى بورصات العملات المشفرة، لذا تحقق من اللوائح المرتبطة بها والتزم بأي متطلبات قبل استخدام البورصة.
مع مدى شعبية وانتشار العملات المشفرة مثل البيتكوين، يتجه المزيد من الأشخاص إلى بورصات العملات المشفرة التي تجعل من السهل التداول والاستثمار وتخزين أصولهم الرقمية.
من المحتمل أنك استخدمت أو شاهدت إعلانات حول أكثر من واحدة من هذه المنصات ولكن ربما لا تعرف جميع المخاطر المرتبطة بها. فيما يلي ست طرق يخسر بها الأشخاص أموالهم في بورصات العملات المشفرة وكيف يمكنك تجنب هذه المخاطر.
1. الاختراقات والانتهاكات الأمنية
تعد عمليات الاختراق والانتهاكات الأمنية أمرًا شائعًا في صناعة العملات المشفرة، ويرجع ذلك في الغالب إلى الطبيعة الرقمية للعملات المشفرة. وبطبيعة الحال، يحدث هذا أيضًا في بورصات العملات المشفرة. قد يقوم المتسللون بمهاجمة المنصة بأكملها، أو حساب فردي أو محفظة على المنصة، أو معاملة ما، أو إحدى وحدات التخزين في البورصة.
تقارير سي إن إن بيزنس أن المتسللين سرقوا عملات مشفرة بقيمة 3.8 مليار دولار في عام 2022 وحده، على الرغم من أن ذلك شمل بورصات العملات المشفرة و التمويل اللامركزي (DeFi) البروتوكولات. ومع ذلك، كانت عمليات اختراق منصات العملات المشفرة شائعة في عام 2022. على سبيل المثال، سرق المتسللون أكثر من 600 مليون دولار من محفظة FTX في عام 2022، بعد ساعات قليلة من إعلان البورصة إفلاسها.
تعد شبكة Ronin Network وBinance وMt.Gox وBitmart وCoincheck من بعض منصات تبادل العملات المشفرة الأخرى التي تم اختراقها، وبعضها من بين أسوأ اختراقات العملات المشفرة على الإطلاق. عادةً ما يقوم المتسللون بسرقة المفاتيح الخاصة للمستثمرين أو مسؤولي المنصة أو يقومون بإدخال أو استغلال الأخطاء أو نقاط الضعف في محافظ البورصة أو برامجها.
يجب عليك فقط استخدام الأنظمة الأساسية المعترف بها على نطاق واسع والآمنة وذات السمعة الطيبة والتي تتمتع بمعايير أمان عالية. على الرغم من أن هذا لن يقضي على عمليات الاختراق، إلا أنه سيمكنك من الاستفادة من الإجراءات والمعلومات الأمنية القياسية. تأكد من تمكين المصادقة الثنائية، استخدم كلمات مرور قوية، وقم بحماية أجهزتك، وتجنب رسائل البريد الإلكتروني والروابط التصيدية التي تسعى إلى دفعك إلى الكشف عن معلومات حسابك.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استخدام البورصة اللامركزية (DEX) بدلاً من واحدة مركزية، حيث تسمح لك DEXs بتخزين مفاتيحك الخاصة. ونتيجة لذلك، يمكنك تخزين أصولك دون الاتصال بالإنترنت، باستخدام محافظ الأجهزة التي يصعب اختراقها. حتى عند استخدام التبادل المركزي، يمكنك التفكير في استخدام واحد مزود بتخزين بارد.
2. عمليات احتيال التشفير
على عكس عمليات الاختراق، التي لا تتطلب مشاركة المستثمرين مقابل الخسارة، تتطلب عمليات الاحتيال مشاركتك.
ترتكب العديد من بورصات العملات المشفرة الاحتيالية عمليات احتيال بأشكال مختلفة، بما في ذلك عروض العملات الأولية المزيفة (ICOs)، ومخططات بونزي، ومخططات المضخة والتفريغ، ودعم العملاء الاحتيالي. تتضمن عمليات الاحتيال هذه عادةً وعودًا بعوائد عالية أو عروض حصرية أو تهديدات أو خداع. في نهاية المطاف، تأخذ هذه البورصات عملاتك المشفرة وتتلاعب بالسوق أو تختفي ببساطة.
ومن الأمثلة الشائعة على ذلك عملية احتيال OneCoin. وبفضل التسويق القوي للفريق والوعود بتحقيق عوائد هائلة، استثمر العديد من الأشخاص أكثر من 4 مليارات دولار. ومع ذلك، تكشفت عملية الاحتيال في عام 2017 بعد اختفاء العقل المدبر، روجا إيجناتوفا.
ابحث دائمًا قبل إيداع العملات المشفرة الخاصة بك على أي منصة. اقرأ الأوراق البيضاء للعملات المشفرة، وتحقق من أعضاء الفريق، ودعم العملاء، والإدارة، واقرأ تقييمات العملاء الموثوقة. إذا وجدت أي عروض غير مرغوب فيها تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فيجب عليك الركض في الاتجاه المعاكس.
3. القضايا التنظيمية
تختلف لوائح التشفير من بلد إلى آخر، وتتغير هذه القوانين بشكل متكرر. تحظر بعض الدول، مثل الصين والمملكة العربية السعودية، تداول العملات المشفرة، والبعض الآخر، مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة، تفرض ضرائب تداولات العملات المشفرة، وبعضها، مثل مالطا وألمانيا، تتطلب KYC (اعرف عميلك) أو AML (مكافحة غسيل الأموال). امتثال.
يمكن أن تؤثر هذه اللوائح على كيفية الوصول إلى عمليات تبادل العملات المشفرة واستخدامها. ويمكن أن تؤدي أيضًا إلى فرض غرامات أو مصادرة أصولك. كما يؤثر الموقف التنظيمي للدولة على ما يحدث لأصولك في حالة الإفلاس أو الاختراق.
لتجنب الخسائر بسبب المشكلات التنظيمية، تحقق من اللوائح المرتبطة بها قبل استخدام أي بورصة عملات مشفرة في بلد أو منطقة. تأكد من امتثالك لأي متطلبات أو التزامات تنطبق عليك كمستخدم أو تاجر للعملات المشفرة. ثم، قبل المتابعة، تحقق مما إذا كان التبادل يتبع لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). أو أي متطلبات قانونية أخرى.
4. أعطال فنية في المنصة
يمكن أن تتعطل أجهزة أو برامج أو بروتوكولات أو خدمات تبادل العملات المشفرة بسبب الأخطاء أو الأخطاء أو التحديثات أو التحميل الزائد أو عدة أسباب أخرى.
وبغض النظر عن مدى زوال هذه الأخطاء، فإنها يمكن أن تتسبب في تأخير المعاملات أو حدوث أخطاء. في بعض الأحيان، يمكن أن تؤدي الأخطاء الفنية إلى منع الوصول إلى الأموال أو كشف الأموال للمتسللين.
مرة أخرى، استخدم دائمًا التبادلات الموثوقة والمختبرة مع أنظمة الأمان القوية؛ تجنب تلك التي تظهر دائمًا في الأخبار بسبب الأخطاء الفنية التي لم يتم حلها. عندما تختار بورصة للتداول معها، اختبرها من خلال المعاملات الصغيرة. قد لا يكون من الحكمة الدخول في صفقات ثقيلة.
انتبه للتأخيرات أو رموز الأخطاء عند استخدام البورصة - على سبيل المثال، عند تسجيل الدخول أو العودة إلى الصفحة السابقة. يجب عليك أيضًا الإبلاغ عن أي مشكلات أو أخطاء غريبة إلى فريق دعم البورصة، ومراقبة رصيدك وسجل المعاملات بانتظام، وعمل نسخة احتياطية من بياناتك.
5. تقلبات السوق وقرارات التداول الضعيفة
بسبب الطبيعة المتقلبة للغاية لأسواق العملات المشفرة، تتقلب أسعار العملات المشفرة على نطاق واسع وغير متوقع. يمكنك شراء رمز مميز في وقت الظهيرة تقريبًا، ويختلف سعره وحجمه بشكل كبير بحلول منتصف الليل؛ إنه ممكن في العملات المشفرة!
يمكن أن تؤثر هذه التقلبات الكبيرة في الأسعار والحجم والسيولة على الأرباح والخسائر. يمكنك تكبد المزيد من الخسائر إذا قمت بشراء أو بيع العملات المشفرة الخاصة بك بدون استراتيجية تداول أو استثمار ذكية.
لتجنب الخسائر، يجب أن يكون لديك خطة تداول أو استثمار واضحة وواقعية تناسب أهدافك وميزانيتك ورغبتك في المخاطرة. يجب أن تتضمن هذه الخطة استراتيجيات، مثل المخاطرة بنسبة 1-2٪ فقط من رأس المال الخاص بك لكل عملية تداول. ومع ذلك، قم بتحديد عدد المرات التي تقوم فيها بالتداول لتجنب تراكم رسوم المعاملات.
يعد تثقيف نفسك حول الاتجاهات والمؤشرات في سوق العملات المشفرة فكرة جيدة أيضًا. يمكنك أيضًا الاستثمار في أدوات تداول العملات المشفرة القائمة على الذكاء الاصطناعي (AI). سيساعدك ذلك على تجنب التداول المندفع وحماية أرباحك.
6. ارتفاع رسوم المعاملات أو الغاز
عندما ترسل أو تستقبل عملات مشفرة، فإنك تتحمل رسوم المعاملات. وبالمثل، فإنك تتحمل رسوم الغاز عند التنفيذ العقود الذكية أو المعاملات على شبكة Ethereum.
تختلف رسوم المعاملات والغاز عبر البورصات اعتمادًا على ازدحام الشبكة وتعقيد المعاملات والطلب؛ في بعض الأحيان، يمكن أن تتجاوز الرسوم المبلغ الذي ترسله أو تستقبله. يمكن أن تؤدي هذه الرسوم إلى تآكل أرباح التداول والمدخرات الخاصة بك مع مرور الوقت.
قبل اختيار البورصة، تحقق من رسومها. ضع في اعتبارك أيضًا الأصول التي ستحتفظ بها أو تتداولها؛ بعض الشبكات، مثل إيثريوم، تتحمل رسوم غاز مرتفعة للغاية. يمكنك استخدام الأنظمة الأساسية التي تقدم رسومًا أو خصومات منخفضة، مثل حلول الطبقة الثانية (على سبيل المثال، Polygon)، أو التبادلات اللامركزية (على سبيل المثال، Uniswap)، أو المجمعات (على سبيل المثال، 1 بوصة).
علاوة على ذلك، يمكنك تحديد توقيت تداولاتك لتجنب فترات ازدحام الشبكة وارتفاع الطلب.
احتفظ بأصولك في بورصات العملات المشفرة
تعد عمليات تبادل العملات المشفرة طريقة رائعة للاحتفاظ بالعملات المشفرة أو تداولها، خاصة أنها مريحة وسهلة الاستخدام. ومع ذلك، فهي تنطوي على مخاطر كبيرة يمكن أن تتركك بدون العملات المشفرة الخاصة بك.
من خلال فهم كيفية خسارة الأموال في عمليات تبادل العملات المشفرة، يمكنك اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً لحماية أصولك. قم بتطبيق أفضل الممارسات مثل استخدام البورصات ذات السمعة الطيبة، والامتثال للوائح، والتداول بأمان. إذا كنت يقظًا، فيمكنك استخدام هذه البورصات بنجاح في رحلتك للاستثمار في العملات المشفرة.
