تكافح من أجل إدارة أموالك؟ تحقق من قوالب ميزانية Notion هذه لمساعدتك على البقاء على المسار الصحيح.
يعد تتبع أموالك أمرًا في غاية الأهمية في اقتصاد اليوم، ويمكن لقوالب Notion أن تجعل العملية أسهل.
سواء كنت تريد مراقبة نفقاتك، أو التخطيط لميزانيتك للشهر بأكمله، أو تحديد بعض أهداف الادخار والسعي لتحقيقها، أو متابعة استثماراتك؛ فيما يلي بعض نماذج التمويل المجانية التي يمكنك تجربتها.
إذا كنت تخطط لميزانيتك الشهرية مسبقًا، فيمكن أن يقدم لك قالب مخطط الميزانية الشهرية يد المساعدة. يتميز القالب بواجهة سهلة الاستخدام تتيح لك إدخال دخلك الشهري المتوقع من مصادر مختلفة وتحديد ميزانية للنفقات الشهرية العادية في بداية كل شهر.
يتم خصم الميزانية التي تخصصها للنفقات من دخلك الشهري المتوقع، ويمكنك أن ترى بالضبط المبلغ المتبقي للنفقات الأخرى. ويمكنك بعد ذلك تخصيص الميزانية المتبقية بشكل أكثر كفاءة.
يمكنك تتبع إنفاقك على مدار الشهر عن طريق إضافته إلى حقل الميزانية المحددة. سيساعدك هذا على تحليل مدى التزامك بميزانيتك. إذا كنت تنفق بشكل أكثر تهورًا، فسيقترح عليك القالب بشكل استباقي التصرف بشكل أكثر عقلانية.
بمجرد ملء التفاصيل، ستحصل على ملخص لإجمالي دخلك وإجمالي نفقاتك والمبلغ الذي تمكنت من توفيره لهذا الشهر. في الصفحة الرئيسية للقالب، يمكنك رؤية ملخص لكل شهر من العام الحالي. سيساعدك هذا على التحكم في إنفاقك السنوي بشكل أفضل لتحقيق أهدافك الادخارية.
إذا خرجت أموالك عن نطاق السيطرة في منتصف الشهر، ففكر في استخدامها تطبيقات الميزانية لمساعدتك على العودة إلى المسار الصحيح.
إذا كنت تريد الوصول إلى هدف الادخار الشهري عن طريق تخصيص مبلغ صغير من المال كل يوم من نفقاتك اليومية، فإن استخدام قالب تحدي الادخار لمدة 30 يومًا سوف يبقيك على المسار الصحيح. باستخدام هذا القالب المكون من صفحة واحدة، يمكنك تقسيم هدف الادخار الشهري إلى 30 هدفًا يسهل حفظه مسبقًا والاستمرار في الحفظ طوال الشهر حتى تحقق هدفك.
يمكن أن يساعدك تحديد هدف الادخار اليومي على تقليل النفقات غير الضرورية والمساهمة بشكل أكبر في مدخراتك. عند توفير المال في نهاية اليوم، يمكنك تحديد مربع الهدف اليومي في القالب. إن وجود هذه العادة الصغيرة يمكن أن يحفزك بشكل كبير لتحقيق هدفك التالي.
افتراضيًا، يحدد القالب هدف توفير قدره 1000 دولار خلال 30 يومًا. يمكنك تعديل هذا القالب بناءً على هدف الادخار الخاص بك عن طريق تقسيم المبلغ المطلوب إلى أهداف ادخار يومية يمكن التحكم فيها على مدار 30 يومًا. إذا كان لديك هدف ادخاري طويل المدى يمتد على مدار عام كامل، فاطلع على قالب تعقب تحدي الادخار لمدة 52 أسبوعًا.
يجعل قالب لوحة معلومات المحفظة الاستثمارية تتبع استثماراتك عبر قطاعات متعددة أمرًا سهلاً. ينقسم هذا القالب إلى قسمين: الحسابات والمقتنيات. يمكنك معرفة أين تم استثمار أموالك في قسم الحسابات والأصول التي استثمرت فيها ضمن قسم المقتنيات.
لتتبع استثماراتك، يمكنك إدخال اسم الشركة أو البورصة التي استخدمتها، ونوع الاستثمار، والرصيد المستثمر، والتاريخ الذي استثمرت فيه الأموال مؤخرًا. يتضمن القالب حقلاً لإدخال عنوان URL للموقع الرسمي للبورصة أو الشركة أو الخدمة حتى تتمكن من تتبع التقدم المحرز في استثمارك بسرعة.
في قسم المقتنيات، يمكنك تقسيم استثمارات القطاع الخاص بك إلى أصول فردية. على سبيل المثال، إذا كنت قد استثمرت مع شركة وساطة في الأوراق المالية، فيمكنك إدراج الشركات التي استثمرت فيها، والسعر الذي اشتريت به الأسهم، وعدد الأسهم التي تراكمت لديك.
يمكنك بعد ذلك إدخال القيمة السوقية للسهم أو الأصل في نهاية كل دورة تداول، سواء كانت يومًا أو أسبوعًا أو شهرًا، وسيخبرك القالب ما إذا كنت تحقق ربحًا أم خسارة. إن فهم أداء محفظتك يمكن أن يرشدك إلى اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
مثل Notion، يمكنك بسهولة تتبع أموالك باستخدام Microsoft Excel. تفحص ال أفضل قوالب Excel لمساعدتك على إدارة دخلك.
يمكن أن تشغل الاشتراكات جزءًا كبيرًا من رواتبنا. إن رؤية تجديد الاشتراك لمجرد أنك نسيت إلغاء الاشتراك في الوقت المحدد يمكن أن يكون تجربة مفجعة. إذا كنت تواجه صعوبة في تتبع اشتراكاتك، فسوف تحب قالب تعقب الاشتراكات.
يتيح لك القالب تصنيف اشتراكاتك، مثل التعليم والترفيه والموسيقى، ثم إدراج جميع اشتراكاتك لكل مجموعة. يمكنك أيضًا إضافة التكلفة، وفترة الفوترة، وتاريخ تجديد الاشتراك، والمرة التالية التي سيتم فيها تجديده.
يتيح لك الحصول على هذه المعلومات في مكان واحد إلغاء الاشتراك من الاشتراكات التي لم تعد ترغب في تجديدها. بمجرد إلغاء الاشتراك، قم بإلغاء تحديد المربع الموجود بجانبه في القالب، والذي سيوجهه إلى قائمة الاشتراكات غير المشتركة. عندما تخطط للاشتراك مرة أخرى في المستقبل، ما عليك سوى تحديد المربع مرة أخرى، وسيقوم القالب بإضافته إلى الاشتراكات النشطة.
إن أداة تعقب الإدارة المالية هي قالب شامل يتيح لك تتبع استثماراتك ومراجعتها تقدمك في تحقيق الأهداف اليومية، وتخطيط ميزانيتك الشهرية، وفرض قواعد دخل صارمة للاستمرار ميزانية. إذا كنت لا تريد استخدام قوالب متعددة، فيمكنك إدارة جميع أموالك باستخدام هذا القالب البسيط.
يتيح لك قسم قاعدة الدخل تخصيص دخلك الشهري لاحتياجاتك ورغباتك واستثماراتك ومدخراتك والمزيد. كل ما عليك فعله هو إدخال راتبك وتقسيمه بين فئات النفقات المختلفة بمجرد إضافته بهذه المعلومات، سيخبرك القالب بالمبلغ الذي يجب إنفاقه على كل قسم لإدارة دخلك على نحو فعال.
يسمح لك متتبع الاستثمار بتتبع جميع الاستثمارات التي قمت بها حتى الآن. يتيح لك قسم الأهداف تحديد أهدافك والميزانية التي تحتاجها لتحقيقها. بعد ذلك، أدخل المبلغ الذي قمت بحفظه، وسيذكرك القالب بمدى بعدك عن هدفك. وبالمثل، يمكنك تخطيط ميزانيتك بالكامل لهذا الشهر في قسم الميزانية.
على الرغم من أن قوالب Notion الجاهزة للاستخدام يمكن أن تساعدك على تنظيم أموالك بسهولة، إلا أنه يمكنك ذلك أيضًا إنشاء تعقب الميزانية الشخصية الخاصة بك من الصفر.
أصبح تتبع ميزانيتك أمرًا سهلاً باستخدام قوالب تمويل Notion. لقد قمنا بتجميع بعض من أفضل القوالب لتخطيط ميزانيتك، وتتبع استثماراتك، وتتبع أهدافك، وتجنب تكاليف الاشتراك غير الضرورية. استخدمها لتتبع أموالك، وستتمكن في النهاية من إدارتها بشكل أكثر فعالية.
