ما هو الاحتيال في الفواتير، وكيف يمكنك البقاء آمنًا؟

أينما تتدفق الأموال على الإنترنت، فإن المحتالين ليسوا متخلفين كثيرًا في الحصول على الأموال غير المشروعة. إن الاحتيال في الفواتير ليس سوى إحدى الطرق العديدة التي يمكن للعملاء الخبيثين من خلالها خداع الأشخاص وسحب أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.

سنستكشف هنا الطرق المختلفة للاحتيال على الفواتير وكيفية حماية نفسك.

ما هو الاحتيال في الفاتورة؟

يعد الاحتيال في الفاتورة مصطلحًا شاملاً يغطي عمليات الاحتيال التي تستهدف عملية إعداد الفواتير. تعمل عمليات الاحتيال المتعلقة بالفواتير في كلا الاتجاهين؛ يمكن أن تؤثر عليك إذا كنت شركة ترسل فاتورة إلى العميل، ويمكن أن تؤثر عليك إذا كنت العميل الذي يدفع.

بغض النظر عن الجانب الذي تقف فيه، فإن النتيجة واحدة. يتلاعب المحتالون بالنظام أو يخدعونه حتى يحصلوا على أموالهم. على هذا النحو، من المهم اكتشاف الاحتيال في الفاتورة قبل أن يتم دفع الأموال في الأيدي الخطأ.

الأنواع المختلفة للاحتيال في الفواتير

في حين أن الاحتيال في الفواتير يمكن أن يؤثر على كل من العملاء وأصحاب الأعمال على حد سواء، فمن الجيد معرفة كيفية تأثير المحتالين على جانبي العملة من أجل وقت أكثر أمانًا عبر الإنترنت.

1. إرسال فاتورة وهمية

قد تتفاجأ أنه في بعض الأحيان، يرسل المحتال فاتورة مختلقة بالكامل ويحصل على أموال مقابلها. ولكن يمكن أن يحدث ذلك إذا أرسل المتسلل الفاتورة الصحيحة في الوقت المناسب.

في بعض الأحيان، قد تكون الشركة غارقة في الفواتير لدرجة أن الشخص الذي يدفعها لا يتحقق بشكل صحيح من شرعية الفواتير الواردة. إذا كان الاتصال بين العمل الذي يتم إنجازه وعملية إصدار الفواتير ضعيفًا، فقد لا تكون هناك طريقة مناسبة للتحقق مرة أخرى مما إذا كان محرر الفاتورة قد قام بتنفيذ العمل الذي ادعى أنه قدمه.

يستخدم بعض المحتالين المخادعين فواتير PayPal الرسمية للاحتيال عليك. هذا هو حال ال احتيال فاتورة Bitcoin عبر PayPal، حيث يحاول المحتالون إقناعك بالدفع مقابل عنصر لم تشتريه أبدًا، ولا ينوي المحتال تسليمه أبدًا.

2. إرسال فاتورة مكررة

في بعض الأحيان، يقوم المحتال بأداء مهمة للعميل، لكنه سيظل يجد طرقًا للحصول على المزيد من المال لنفس الوظيفة. على سبيل المثال، قد يرسل شخص ما "عن طريق الخطأ" نفس الفاتورة مرة أخرى، على أمل أن يدفع العميل مقابل نفس الخدمة مرتين.

3. إرسال فاتورة مضخمة

في بعض الأحيان، تعتمد الفاتورة التي يرسلها المحتال إلى العميل على خدمة فعلية مقدمة ولكنها ليست مشروعة تمامًا. إذا قامت إحدى الشركات بإنشاء فاتورة للعميل، فقد تقرر إجراء بعض التعديلات على الأجر المتفق عليه حتى ينتهي العميل بدفع المزيد.

قد يتضمن ذلك تعديل بعض الخدمات المقدمة بحيث يدفع العميل أكثر قليلاً مما اتفق عليه. قد يقوم المحتال أيضًا بتحصيل رسوم منهم مقابل خدمة لم يستخدموها مطلقًا، على أمل ألا يلاحظها العميل من بين الرسوم الأخرى.

4. انتحال شخصية الشركة وطلب تغيير التفاصيل المصرفية

إذا كان لدى المحتال موطئ قدم في حسابات الشركة، فقد يتمكن من الوصول إلى رسائل البريد الإلكتروني الخاصة به. أو، إذا كانوا ماهرين بشكل خاص، فقد يقومون بإنشاء بريد إلكتروني ذو مظهر رسمي للغاية يبدو وكأنه من الشخص أو الشركة التي تقوم بالعمل للعميل

من هناك، يمكن للمحتال انتحال شخصية الشخص الذي يقوم بالعمل وإبلاغ العميل بأنه قام بتغيير البنوك، وإعادة توجيه مدفوعاته إلى تفاصيل البنك المقدمة بدلاً من ذلك. يرسل المحتال بعد ذلك التفاصيل المصرفية الخاصة به كبديل.

عندما يحين وقت الدفع للشركة، ينتهي الأمر بالعميل بتوصيل الأموال إلى تفاصيل البنك "المحدثة". وبحلول الوقت الذي يتلقى فيه العميل بريدًا إلكترونيًا غاضبًا من الشركة يسأله عن مكان أمواله، يكون المحتال قد هرب بالفعل بالمال.

5. إعادة توجيه وإعادة كتابة الفواتير باستخدام تفاصيل حساب المحتال

إذا تمكن المحتال من الوصول إلى الفاتورة، فيمكنه تعديل الحقول الموجودة بها بنفسه حتى يستفيد منه. ويمكنهم القيام بذلك إما عن طريق تعديل الفاتورة الموجودة على كمبيوتر الشركة، أو عن طريق تعديلها عند وصولها إلى صندوق الوارد الخاص بالعميل، طالما أنهم يصلون إليها قبل معالجتها.

عادةً ما يتضمن ذلك تغيير أي تفاصيل دفع في الفاتورة بحيث يدفع العميل إلى الحساب البنكي للمحتال بدلاً من حساب الشركة. وإذا تم ذلك بشكل جيد، فلن يعرف النشاط التجاري ولا العميل أن تفاصيل البنك قد تم تعديلها أثناء عملية إعداد الفواتير.

كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالفواتير

كما ترون، يمكن أن تؤثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالفواتير على كل من الشخص الذي يرسل الفاتورة والشخص الذي يدفعها. وعلى هذا النحو، تعتمد أساليب الدفاع الخاصة بك على نهاية المعاملة التي تقوم بها.

كيفية الحماية من عمليات الاحتيال المتعلقة بالفواتير كعمل تجاري

إذا كنت أنت من يرسل الفواتير، فتأكد من التحقق مرة أخرى من أن الفواتير التي ترسلها تحتوي على التفاصيل الصحيحة المكتوبة عليها. تأكد من عدم قيام شخص ما بتعديل المكان الذي يجب أن تذهب إليه الدفعة قبل إرسال فاتورتك إلى العميل.

تأكد أيضًا من حماية حساباتك عبر الإنترنت باستخدام كلمة مرور لا تنسى وغير قابلة للكسر وتمكين توثيق ذو عاملين إذا كان متاحا. إذا دخل أحد المتسللين إلى حساباتك، فيمكنه انتحال شخصيتك للشخص الذي يدفع لك ويطلب منه إعادة توجيه الأموال.

أخيرًا، تريد تجنب ارتكاب الأخطاء التي قد تجعلك تبدو محتالًا لعميلك. لا ترسل أبدًا نفس الفاتورة مرتين، وتأكد مرة أخرى من أن الخدمات التي قمت بتنفيذها مدرجة بشكل صحيح. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى اعتقاد عميلك أنك تحاول خداعه.

كيفية الحماية من عمليات الاحتيال المتعلقة بالفواتير كعميل

إذا كنت أنت الشخص الذي يدفع للأشخاص، فتحقق مرة أخرى من كل فاتورة تتلقاها. تأكد من أنك تدفع مقابل الخدمات التي طلبتها، وأنك تدفع السعر المناسب لها، وأنك لم تدفع مسبقًا مقابل هذه الفاتورة بالضبط.

في حالة حدوث أي مما سبق، فمن المهم أن تتذكر أن الأشخاص الذين يعملون لديك هم بشر، ويمكن أن يرتكبوا أخطاء في فواتيرهم. بغض النظر، من الجيد أن تولي اهتمامًا وثيقًا لفواتيرهم في المستقبل؛ بغض النظر عما إذا كان الخطأ متعمدًا أم لا، يمكنك تجنب دفع الكثير من خلال ممارسة العناية الواجبة.

تحتاج أيضًا إلى حماية حسابات عملك بكلمات مرور وإجراءات أمنية مناسبة، لمنع المتسللين من التسبب في الفوضى داخل أنظمتك. إذا كان شخص آخر يتعامل مع فواتيرك، فتأكد من أنه يحافظ على حسابه آمنًا ويعرف أساسيات كيفية القيام بذلك هندسة اجتماعية يعمل، حتى لا ينخدعوا بالبريد الإلكتروني الذي يبدو رسميًا.

البقاء في مأمن من الاحتيال في الفواتير

بغض النظر عما إذا كنت تاجرًا منفردًا أو صاحب عمل ضخم، يمكن أن يحدث الاحتيال في الفواتير عندما لا تتوقع ذلك. توخ الحذر عند إنشاء الفواتير والتعامل معها وتأكد من عدم حصول المحتالين في نهاية المطاف على يوم الدفع لشخص آخر.